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36氪首发 | 定位财富管理TAMP平台,「栖盟科技」获青松基金千万元级Pre-A轮融资

咏仪 · 2020-07-31
以社交化财富营销SaaS为切口

36氪获悉,「栖盟科技」本日正式宣布获千万级Pre-A轮融资,投资方为青松基金。

36氪曾报道,栖盟科技成立于2018年,致力于以金融科技的形态,结合财富管理所需的展业与专业能力,实现从资产端到资金端,从前端获客、展业到资产评价筛选、组合管理、后端运营服务为一体的TAMP平台(全托资产管理服务平台,Turnkey Asset Management Platform),为中小券商及独立财富管理机构提供服务。

TAMP是在北美发展起来的成熟商业模式,赛道拥有如Envestnet、Assetmark等上市公司,其核心正是为占据美国财富管理市场近45%份额的独立理财机构提供从产品、展业到运营等全流程的支持。

当下中国财富管理市场出现的快速转型趋势,催生了金融机构及独立理财师对专业的TAMP模式服务商的需求,而市场上的从业者也面临着从营销向投资顾问转型的契机。这些因素都让越来越多的专业投资机构开始重视财富管理TAMP模式这个赛道上真正具有核心竞争力的公司。

资管新规落地,银行理财、信托产品也逐步向标准化、净值型产品的转型。近10年来的非标固收产品为主的投资理财产品市场渐归理性,已是十分明显的趋势。而中国居民财富的积累及从房地产市场和银行搬家的存款资金对投资标的都呈现差异化的风险收益需求。牟慧玲表示,这也与成熟市场资产结构对标——成熟市场的投资理财产品中,标准化资产一定占大多数。

此外,去年年底买方投顾牌照开始试点,投资顾问需要帮客户选产品,为客户提供理财指导并收取服务费,投资顾问向客户收费的逻辑是与客户站在一起,并能为客户提供额外价值。中国的投资理财市场中的从业者正朝着与客户利益绑定的方向迈进。

美国的TAMP公司,既是金融科技公司,也是财富管理公司。金融科技离不开科技能力的输出,财富管理离不开对专业资产的研究。因此,栖盟科技栖盟科技围绕财富管理持续构建三大核心能力,包括金融科技、实战课堂、基金与组合策略研究。

本轮融资之际,栖盟科技也与36氪分享了近半年来的业务进展。

2019年被誉为以券商为代表的金融机构全面向财富业务转型的元年,提升财富管理在综合业务中的比重,成为券商等金融机构面临的重要课题。针对这样的需求,栖盟科技的财富管理展业系统“精益展业”能够为整体营销团队提供包括理财顾问微店、裂变获客工具、客户精准画像、基金智能诊断工具等多项功能,利用大数据完善客户行为分析,精准锚定意向客户和真实投资意愿。

 “精益展业”系统以社交化财富营销SaaS为切口,同时提供多级别的权限管理设计和合规流程设计,能够满足金融机构在私域流量里合规营销的系统需求。创始人兼CEO牟慧玲对36氪表示,2019年兴起的财富转型风口让“精益展业”系统获得多家券商和期货的青睐,适逢今年疫情期间金融机构线上展业需求加速,栖盟科技迎来了订单的快速增长,已签约客户包括方正证券、恒泰证券、华金证券、上海银行、南华期货等多家金融机构。

“在疫情突发导致的财富行业在线办公需求爆发性增长的实况下,精益展业系统能实现响应理财顾问在线获取公司营销资源、在线与客户社交互动、管理者在线进行营销指导的需求,并实现展业行为的数据沉淀。”牟慧玲表示。

栖盟科技旗下的培训品牌“探普学堂”,则定位于成为中国财富管理实战课堂,提供基金策略详细拆解、基金投资认知提升、资产组合配置理论讲解等一系列投资课程。同时,探普学堂系列在这段时间内不断迭代,以训练营、带教模式、沉浸式学习等方式,帮助理财师夯实理论基础。目前探普学堂已有探普证券投资基础营、大咖分享投资实战经验的“探普八点半”、根据策略加餐的“探普小灶课”、交流行业洞见与职业进阶的探普之夜等系列课程,通过直播的形式输出。

牟慧玲表示,探普学堂的实战内容在专为独立理财师提供的展业系统“探普云”上输出,目前已有超过3000名注册独立理财师用户。“探普云”有诸多创新,比如子母直播间——每周平台都会邀请业内专家开设讲座,理财师可以以专属链接邀请自己的客户,形成一个独立的子直播间,观看专家直播的过程中理财师可以实时与客户交流答疑,让理财师通过建立自己的直播间,不断的进行专业内容的输出从而建立专业形象。对于直播活动,探普云还可以提供全流程的数据追踪服务,为理财师提供包括留存率、打开率等数据,用于不断迭代服务。

从资产端的输出来看,目前栖盟科技以旗下探普研究院为核心,开展产品严选,管理人尽调、产品入池及存续服务等工作。在探普研究院领导下,已策划与高校开展证券投资市场的研究项目,进一步提升探普研究院的专业实力。

在业务落地层面,栖盟科技主要以To B解决方案和资产端盈利。当前To B整体解决方案基本都供客户的销售部门全体成员使用,客单价可达百万元级以上,按功能模块及用户量收费;资产端方面,栖盟已建立专业的产品研究团队,当前资产池已有超过20支证券投资基金产品。

对于未来规划,牟慧玲介绍,本轮融资后,栖盟科技将持续延展解决方案的深度。比如在综合解决方案层面,栖盟不仅能提供顶层系统的设计指导、财富营销基础理论知识培训等,还能针对每个机构的不同产品,提供评级报告、组合策略等,以及提升一线人员的产能。而由于Q2的快速增长,在市场上,栖盟下半年会着重标杆客户的建立,主要以券商、银行、期货为主。

团队方面,栖盟团队约40人左右,其中科技团队人数超过50%。核心团队中,CEO牟慧玲毕业于加拿大西蒙菲莎大学,曾就职于加拿大皇家银行、荷兰银行、法国兴业银行以及东亚银行私人银行,曾任朝阳永续财富CEO;陈科,探普研究院院长,17年基金研究经验,曾任上海甦翔投资咨询有限公司合伙人,钜派钰茂基金销售有限公司总经理;探普学堂负责人顾汉升,财富管理行业自媒体人,上海财经大学特聘导师,拥有多年财富管理行业创业经验。

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