推出AC会员体系,财富管理技术服务商「NewBanker」向交易平台换挡

林鲁比@36氪Pro · 2019-11-08
会员制,两条增长曲线之间的换挡动力。

2018年以来,资产端的爆破引起连锁反应,使得各类金融机构经历一波“刮骨疗伤”。一方面大量P2P平台和第三方财富管理机构暴雷或转型,资产暴雷让金融供给侧面临洗牌,劣质玩家以惨烈的形式被淘汰出局,但另一方面,又有多家高端财富管理平台型企业获得融资,原有格局被打破,加之理财是国民刚需,新机会也在风暴中酝酿。

NewBanker是36氪多次报道的一家一站式财富管理技术服务商今年3月曾获得凡创资本领投,老股东元生资本、经纬中国以及阿特列斯资本跟投的千万美元Pre-C轮融资。

在2017年36氪初次报道NewBanker时曾提到,其业务线除了面向财富管理机构的内部管理SaaS产品之外,还包括市场研究、垂直媒体等偏中后台的行业服务,其商业模式不只停留在技术服务商,而是指向S2B2C的交易平台模式,即整合财富管理上游的各种资源(包括理财产品、高端消费、高端游学、财税法咨询等),以OEM形式,为财富管理机构提供产品线支持、技术系统支持和业务运营支持,服务终端的高净值人士。

从技术服务商到交易型平台,这是NewBanker商业模式中的两段增长曲线,要实现跨越和换挡,还需要额外的动力,对此,NewBanker提出的解决方案是“会员制”。

推出AC会员体系,财富管理技术服务商「NewBanker」向交易平台换挡

NewBanker创始人兼CEO李清昊告诉36氪,顾问首领会员体系(Advisor Chieftains Membership,简称AC会员)面向财富管理机构、资产管理机构、家族办公室、律师事务所、会计师事务所等领域的专业人士开放,这个会员体系不仅是开展财富管理业务的整体解决方案,同时也是行业资源网络。

“在中国创立并经营好一家财富管理机构、一个理财工作室或者一个家族办公室,需要具备5种基础能力:获客和客户管理能力、提供产品与服务的能力、专业咨询与投资建议的能力、机构运营与管理能力、监管合规与风险管理能力。”李清昊表示,“对于一家精品财富管理机构、理财工作室或者家族办公室的创始人和高管而言,全面构建上述能力并不容易,AC会员正是希望帮机构补充和巩固业务架构。”

通过会员制,NewBanker也将TAMP(Turnkey Asset Management Platform)为B端提供的各项能力打包成会员权益整体输出。

NewBanker提供的会员服务分为3类:技术支持、业务支持和产品支持。其中,技术支持是指支撑财富管理机构日常管理运营的系统(根据机构体量不同又分为通用版、营销版、企业版和海外版),业务支持包括行业培训课程、中后台与业务咨询服务、海外游学接待等,产品支持包括产品线搭建和后续运营支持。

SaaS行业普遍面临一个销售和续约的难题——工具用得好确实可以为企业创造价值,但企业运营自主性往往难以尽如人意。对运营业务人员而言,企业购买的SaaS是否能够提高绩效还是个问题,但运营工作量却是实实在在地产生了。为了突破这个困境,SaaS企业通常会通过三种方式寻求突破,第一是降低工具使用门槛,提高易用性;第二是提供代运营,让客户直接体验到产品价值;第三,提供更多增值服务,提高用户粘性。NewBanker此次推出会员制,一方面可以提高存量客户粘性,另一方面可以降低新客购买决策的门槛,从会员权益的配置来看,会员制营销的性价比要比单独购买SaaS或增值服务更加划算。

与雷鸣滚滚的理财公司和纷纷转型“数科”、“金科”的其他金融科技赛道形成鲜明对比,今年以来WealthTech这个细分赛道完成了多起投融资事件。高端财富管理业务需要围绕客户个人与其家庭的具体需求,提供个性化的配置方案,这决定了这个行业离不开专业顾问的角色,人际社交与信任是不可替代的要素,在产业链形态上,最终都会呈现区域化、碎片化的特征,也特别适合类似社交电商的组织模式。此外,产业链形态类似的还有房地产经纪行业,今年11月2日,房多多在纳斯达克敲钟,成为中国产业互联网SaaS的第一股,市值约11亿美元。

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