从环球基金定投领域入手,「方雷科技」要做“理财社交电商”

小豆包 · 2019-09-20
60%客户来自下沉市场女性群体

编辑|邓咏仪

根据《2018新中产白皮书》数据,我国约有70%的家庭选择基金定投的方式。目前我国新中产人群已经超过2亿,可投资产在百万亿元以上。方雷科技看准这个市场空间,从环球基金定投领域入手,以社群营销的方式打造互联网基金定投平台。

方雷(成都)科技有限公司成立于2019年1月,是一家专注于环球基金定投的互联网金融平台。目标客户为中产群体。公司的核心团队在理财行业经验丰富,早在2013年就已经开始接触海外理财产品,并于2014年在深圳注册成立方雷投资咨询有限公司,2016年于香港成立方雷有限公司,面向大陆投资人提供理财咨询服务。在服务客户的过程中公司逐渐定位到了目标群体,目前方雷60%客户来自于下沉市场(二三线城市)中产女性。

除了公司团队具备丰富的行业经验,方雷对客户群体的选择也考虑到了行业发展趋势的因素。

方雷CEO傅俐森告诉36氪,传统的理财平台需要专业的理财顾问,且理财产品众多,对于理财知识较少的客户来说理解起来比较困难,这在一定程度上增加了客户的决策成本。并且,由销售员推销产品的效果往往不如朋友之间推荐的效果好,而互联网金融平台作为用户分享信息的平台,便于理财产品的推广和传播,这也是方雷要做线上理财平台的主要原因。

目前,方雷科技依托上游的香港、开曼等国际金融中心,挑选金融机构产品,由合伙人、轻创客将产品推送给下游客户,省去理财顾问环节,缩短产业链。用户在获得产品本身自带的收益的同时,也可以通过推广、分享产品获得奖励。

从环球基金定投领域入手,「方雷科技」要做“理财社交电商”

方雷科技运营模式

公司获客方式分为两种,一种为线上线下相结合的方式,会员成交率达51%,其中分享转化再成交率达11%;另一种为纯在线模式,会员成交率31%,分享再转化成交率达17%。

与传统的理财顾问管理模式相比,公司认为以理财KOL为核心的社群模式一方面能够提高下单速度和质量,提高销售效率;另一方面也能突破时间和地域限制,方便获取更多用户。

目前公司的理财品类已达5种,产品定位在长期的环球基金定投。截至2019年9月18日,公司已拥有上千会员,数百个客户成交量,获客周期平均约2-3周,客户持续供款率达95.4%。由于公司是由海外主体经营,不接触客户资金,资金流动全部境外发生,社交分享并非销售行为,因此公司营收来源主要依靠为金融机构推广产品的费用。预计到2020年,客户数量达到100万,毛利几亿美金。

关于公司未来的发展策略,CEO傅俐森表示,公司希望降低产品的获取门槛,聚焦于建设社区功能。对此,公司要关注三点:

  1. 目标客户群体定位要准确,客户要有一定的时间精力及对于产品的分享意愿,因此公司未来仍会将下沉市场的女性群体作为主要客户;

  2. 由于下沉市场用户的理财知识相对于一线城市较薄弱,公司产品要做到便于用户理解;

  3. 要提高获客速率及客户黏度,公司的线上平台要做到便于用户分享。

基于以上考虑,方雷要克服的主要是营销和系统优化两方面。由于理财本身具有一定的风险性且近年来市场频频暴雷,要提高客户的信任度是个挑战;另外公司要加强系统研发及运营,方便用户使用。

据BCG 统计,截至2018年底,我国居民个人可投资金融资产总额达到147万亿人民币,同比增长8.09%;到2024年,中国财富管理市场规模预计将达到270万亿元。据不完全统计,2017年我国财富管理公司已经超过3千家,其中财富管理公司目标客户大致可分为2B和2C两种,目前2B领域中头部企业有理享家、美信联邦、Newbanker、慢钱;2C领域有诺亚财富、金斧子。


+1

好文章,需要你的鼓励

参与评论
登录后才能参与讨论哦...
后参与讨论
提交评论0/1000

请回复有价值的信息,无意义的评论将很快被删除,账号将被禁止发言。

下一篇

崛起的新能源产业,是徐州产业转型升级的精彩缩影。

2019-09-20

36氪APP让一部分人先看到未来
36氪
鲸准
氪空间

为你推送和解读最前沿、最有料的科技创投资讯

一级市场金融信息和系统服务提供商

聚集全球最优秀的创业者,项目融资率接近97%,领跑行业