从泛资管技术服务到金融机构风险管理,「妙盈科技」完成战略定位升级

咏仪 · 2019-09-09
风险和收益相生相依。

传统的财富管理领域有多种参与主体,如家族办公室、私人银行、独立理财办公室、个人理财师等等,随着今年国内高净值人群数量快速增加,服务这一人群的第三方公司逐渐变成创业热门赛道。创业公司切入角度各异,无论是底层技术服务、上游资产端还是下游客户端,都有玩家涉足。

36氪曾报道过的妙盈科技」分享了其产品和业务的新进展。妙盈科技于2016年成立,创业初期以工具型产品切入市场,希望以资产管理智能操作平台帮助私募基金、私人银行和家族办公室管理客户资产。

创始人兼CEO涂鉴彧(Jason Tu)告诉36氪,在妙盈科技的A轮融资后,公司逐渐明晰发展路径,决定以风险管理为主要定位,从泛资管领域的展业工具升级为风险管理服务提供商。

涂鉴彧表示,在金融领域中,风险和收益相生相依,而近年国际形势变化频繁,金融安全重要性越来越高,金融机构对这一方面的需求剧增。而从市场来看,此前几年,智能投顾、智能投研等概念在fintech领域非常火热,本质都是通过数据和技术来为交易提供支持。“数据和技术驱动无疑是正确的方向,但是交易环节的最终决策还是由人把持,因此非常难对用户行为标准化,用户也较难感知和衡量产品效果。因此,以风险管理作为出发点,或许是做标准化产品比较好的方法。”他表示。

自2017年起,妙盈科技建立起了以公司、行业及ESG⻛险管理(AMI)、投资组合⻛险管理(PortX)以及⾼净值⼈群图谱(WealthLink)三⼤平台为核心的产品体系,覆盖超过2亿条公司信息和超过6500万的⾼净值人群资料,可以对超过1500万的线上媒体资讯进行实时预警与监控。

涂鉴彧分别对现有的三个平台进行了介绍:

  • 公司、行业及ESG⻛险管理(AMI):除了传统的金融数据,企业和个人的其他方面数据也逐步被纳入到投资决策考虑中,ESG(环境、社会和公司治理)是其中之一。ESG是一种关注企业环境、社会、治理绩效而非财务绩效的投资理念和企业评价标准。基于ESG评价,投资者可以评估其投资企业(投资对象)在促进经济可持续发展、履行社会责任等方面的贡献。

    妙盈的AMI平台从产业、舆情、金融、政府和绿色金融五个方面来考量投资标的。并且,妙盈科技会结合ESG数据库和⾃研的产业链、供应链知识图谱,监测相关联企业及行业中的潜在ESG风险。

  • 投资组合⻛险管理(PortX):用于整合管理用户所有的资产类别,覆盖金融机构前、中、后台工作流程。妙盈科技配备全套的监管审查⼯具,包括可定制化标签、适⽤性检查以及审计追踪等,PortX会⾃动完成审核流程,降低监管合规⻛险。另外,PortX也提供移动APP端,供用户和平台交互。

  • WealthLink(高净值⼈群图谱):包括全亚洲高净值⼈群资料,如客户基本信息、人物履历、家庭信息、相关公司以及近期活动等,能够直观呈现⾼净值人群的财富路径以及股权结构,并根据市场动态实时预警财富变化。

在底层技术方面,妙盈科技完全采用自主技术搭建图数据库,目前已经拥有10亿个节点,80%都是公司或者个人数据。涂鉴彧还补充,妙盈科技专注在金融领域的数据库建设,比起市面上的数据库,在股权穿透等数据处理,以及亚洲市场的命名实体识别(NER)技术方面,公司有一定优势。

在市场策略上,妙盈科技基本以SaaS方式交付,按年费及账号数量收费。目前公司主要服务香港、新加坡及马来西亚市场,占据公司70%的业务,与 Silverhorn(瑞峰)、渣打银⾏、Credit Suisse、JP Morgan等客户签约达成合作。今年年初,妙盈科技也于新加坡设立分部。

妙盈科技核心创始团队由来自硅谷、纽约、中国⼤陆以及⾹港的技术与⾦融专家组成,曾就职于渣打银⾏、Oracle、LinkedIn、Morgan Stanley等机构。近期,前彭博亚太区数据业务总监、前花旗银行电子交易与平台业务总监Endre Márkos也加入公司,担任公司战略副总裁。

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2019-09-09

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