完成 1.72 亿元 Pre-D 轮融资后,「金斧子」要建设 B2C 全品类互联网资产配置平台

咏仪 · 2019-07-30
线上线下相结合

「金斧子」是36氪长期关注的企业,曾多次报道金斧子成立于 2012 年,是面向中国中高净值客户的 B2C 互联网财富管理平台,近日获得 1.72 亿元的 Pre-D 轮融资,由正心谷创新资本领投,启诚资本跟投。

此前,金斧子于 2016 年获得 C 轮融资,由上市公司华西股份领投,招商局创投、松禾资本、架桥资本、墨白资本等多家机构参与。

创始人兼 CEO 张开兴对 36 氪介绍,金斧子的发展过程分成三个阶段:

  • 2012 年到 2014 年,金斧子定位为理财产品搜索+理财平台,积累了众多注册用户。

  • 2014 年到 2015 年,公司进入到快速发展阶段,拥有了较大流量以及精准意向客户后,金斧子通过 O2O 模式撮合客户及资产端,线上获客及售后服务,线下成单。公司从 2015 年建立自有的理财师团队,到现在已经发展到近 400 人。

  • 本轮融资后,金斧子进入快速成长期,将坚持 B2C 的财富管理平台模式,服务资产端,成为理财师的展业工具及大数据平台,更好地服务中高净值客户。

张开兴表示,金斧子的模式即是大数据+财富管理平台。免费开放的私募领域行业数据平台是金斧子的流量入口,中高净值客户在购买产品时,会利用平台筛选产品、获取信息,拥有明确购买意向后,金斧子的理财师才会对接客户,了解需求并给出方案,线下成单,售后服务则在线上完成。

在面向中高净值客户的创业领域,主要可以分为两个大方向,B2B(对独立理财师/理财机构)或B2C(对中高净值客户)。金斧子从创立之初即坚定 B2C,选择自建理财师团队,建设自有品牌,这是比较重的模式。

对此,张开兴表示,目前中国的财富管理行业尚未走到成熟阶段,对于理财师或机构来说,平台资源以及完整的培训体系还是非常重要的。理财师的目标是帮客户保值增值,如果理财师贸然做独立工作室,基本难以获取最好的资产。金斧子专注在私募领域,由于产品特性,这一领域更加需要专业的系统售后服务,最适合模式是线上线下相结合,纯线上是走不通的。

目前金斧子拥有第三方基金销售牌照,及私募证券、私募股权管理人资质。平台有近 400 人的理财师队伍,分布在超过 10 个城市,包括北上广深及江浙沪地区。目前的获客渠道线上线下各占一半,已经拥有 43 万私募注册客户。张开兴表示,金斧子聚焦的客户一般为年收入 50 万左右,金融资产在 300 万以上的人群。在盈利方面,平台主要收入来自认购费、管理费尾随和业绩报酬。

对于未来规划,金斧子除了专注私募领域,还会引进其他资产配置品类,满足理财师服务客户的品类需求,最终发展为全品类 B2C 资产配置平台。近期公司的 Pre-IPO 轮融资也已经启动。

附金斧子融资历程:

2016年9月,获数亿元C轮融资,由上市公司华西股份领投,招商局创投、松禾资本、架桥资本、墨白资本等多家机构参与。

2015年7月,获得由人人公司领投、红杉资本跟投的B轮融资。

2014年,获红杉资本千万美元A轮投资

2012年,获得腾讯创始人曾李青的天使轮融资。

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