36氪首发 | 专注海外投资咨询领域,「辰宇投资」获500万元天使轮融资

慕一 · 2019-07-26
2016年营业额8000万港元,2017年营业额2.4亿港元,2018年营业额4.8亿港元。

36氪获悉,深圳市前海辰宇投资咨询有限公司(以下简称:辰宇投资)于今年6月份完成500万元天使轮融资,天使轮后估值约1-1.5亿元。本轮投资由深圳润洲创业投资有限公司出资,将用于完善地区经营牌照和打磨公司业务系统。

2019年6月5日,贝恩公司和招商银行联合发布的《2019中国私人财富报告》显示,2018年中国约有197万人的个人可投资资产在1000万人民币以上,全国个人持有的可投资资产总体规模达到190万亿人民币,预计到2019年底将突破200万亿大关。

国内诸多中高资产人群在投资国内项目的同时,还有一定的海外投资的需求,但目前国内的海外投资行业中存在着专业机构少、信息不对称、服务不完善、客户付费意识较弱等问题,更有部分财富管理公司通过虚假的高回报率吸引投资,后因资金管理不善暴雷后,客户才发现受到欺骗。

「辰宇投资」即希望通过从客户的需求出发,通过海外保险、房产、基金、家族信托等业务工具,为客户提供咨询服务。

辰宇投资创始人曾宪奎向36氪表示,为提高公司专业度,辰宇投资做到以下两点:

  • 完善顾问审核培训体系

在国家没有对投资咨询从业人员资质进行硬性要求的背景下,辰宇创立了公司内部的业务证书机制,对名下投资顾问进行多轮审核培训,实现“持证上岗”。

其中即包括一个分别对应新人培训、业务培训、实战训练和持续教育四大模块的“OPDC”培养体系。该体系提高顾问业务能力的同时,也降低公司的培训成本。

于此同时,随着财富产品的更迭及金融市场的变化,公司也会邀请上游如房产公司、基金公司、信托公司等合作机构的资深从业者对员工进行持续不断的培训,确保其专业知识的学习和专业素养的培养。

  • 上下游同时扩张布局

辰宇从2017年11月即开始通过入股的形式和上游公司建立合作关系。例如2017年11月入股了香港安平泰置业,2018年年初,入股了香港保险经纪牌照公司高信理财保险,2018年年中入股泰国地产公司久泰集团和泰合居物业管理服务。目前辰宇直接或间接合作的保险公司、基金公司、信托机构、地产公司、券商等接近100家。

2018年辰宇投资从上游获取的佣金即超过3000万港元。

同时,辰宇在二、三线城市布局,除总部深圳外,辰宇还已在广州、惠州、江门、成都、佛山、西安六城成立分公司。到今年年底,石家庄、杭州、青岛、西宁等城市的分公司会相继开业,预计分公司总数将超过10家。

曾宪奎指出,目前辰宇投资管理着客户近3亿港元的资产。

公司业务双线并行,一方面面向中高产客户进行家庭保险配置咨询、房产及基金投资咨询等零售业务,其平均客单价能达到10万港元/年;另一方面为高净值客户个人、家族及企业提供家族信托架构搭建设计和个人及企业税务筹划等解决方案,平均客单价能达到100万美金/年。目前存量客户超5000名。

辰宇投资2018年全年营业额达4.8亿港元,其中零售业务占比95%,高净值人群服务占比5%。

面对当下互联网AI金融的冲击,曾宪奎向36氪表示,线下咨询带来的专业体验感是互联网所无法代替的,虚拟空间会给客户带来不真实感和不安全感。投资咨询的过程,既是咨询公司服务客户的过程,也是客户考察公司和顾问的专业度的过程。互联网AI能取代的只是那些只知道一两种产品的金融销售人员,而非专业的投资顾问。

但曾宪奎同时指出,辰宇对互联网模式并不排斥,将来也会引入互联网平台,将公司内部分析客户财务状况并给予投资建议的系统公开,用互联网平台导流线下。

另外,辰宇还计划开展一系列“财智升级”公开课程,普及财商与法商知识。希望通过系列课程提升客户科学的资产增值、资产保全和资产传承等知识,并逐步提高市场对投资顾问的认可,以及用户为专业知识付费的意识。同时推出年费会员模式,仅收取少量的会员费吸引客户,让其与顾问产生更深的链接,再通过面对面的咨询及提供组合式资产管理服务实现营收。 

团队方面,辰宇投资目前全公司团队规模约250人,其中70%有留学背景,公司管理层和投资顾问的人数比例大概为1:5,核心管理人员则普遍拥有7-9年的资产管理行业经验。预计将在今年年底,辰宇会将团队规模拓展至300人。

此前2018年市场上的P2P网贷平台大量暴雷,如阜兴集团旗下有合法备案的私募基金负责人都能跑路,国内投资者的热情受到极大伤害,投资市场大规模萎缩。经过一年的恢复和市场筛选后,目前市场上的三方财富管理公司还有诺亚财富钜派投资等,也有慢钱科技等企业选择从独立理财师及中小三方机构切入。

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