理财魔方与浦发银行达成合作,智能投顾B端业务怎么做?

咏仪 · 2019-05-21
C端为核心,B端为延展

36氪获悉,理财魔方与浦发银行近日达成合作,为后者的智能投顾产品“极客智投”最新升级提供核心能力支持。

理财魔方成立于 2014 年,专注于 C 端客户的 AI 财富管理服务,以稳健的投资理念为用户提供符合他们风险承受理念的投资组合。36 氪也对理财魔方的智能投顾本土化理念进行过详细介绍。

在浦发银行APP上, “极客智投”根据风险和收益的不同水平为用户提供不同的投资组合,用户购买智投组合之后,系统会根据市场变化实时判断投资组合健康与否,并提供调仓提醒、涨跌提醒、智能定投、投资分析等智能服务。

本次理财魔方和浦发银行合作中,是理财魔方独立研发的智能投资管理系统和智能客户分析管理系统,两套系统结合能够实现客户风险评价与理财风险定制,形成个性化的投资组合建议。

理财魔方 CEO 袁雨来对 36 氪表示,正是因为理财魔方积累了足够的 C 端客户经验,所以能够为 B 端客户提供更有价值的服务方案。“B 端客户需要的是能得到更加直接有效、对业务产生实际助力的整套业务解决方案。理财魔方自创立时,就坚定先做 C 端业务,通过服务大量 C 端客户,逐步把产品打磨完善,才能更好的帮助 B 端客户提升业务。”

在面向 B 端的服务上,理财魔方为合作伙伴提供六大业务模块,包括智能客户营销教育、智能客户分析、基金交易、智能投顾 APP 服务页面、智能投资管理、客户投后运营,能够一站式满足合作伙伴业务规划、实施和运营的需求,整个流程对接上线最短六周可以完成。

随着人工智能、大数据等技术的发展,以及新一代人群对理财的关注,智能投顾赛道近年来成为颇受关注的赛道。36氪曾报道过这一赛道的多家公司,包括理财魔方、摩羯智投、弥财、蓝海财富等。而过去两年,理财魔方在 C 端业务已实现全 AI 驱动和自动化运转的资产配置,用户复购率达 67%,资金留存率在 500% 左右。

未来,理财魔方仍以 C 端业务为主,面向 30 岁- 45 岁的投资人群,并拓展更多资产种类,如保险、私募等,提高金融投资、客户分析能力,扩大 C 端业务规模。同时,理财魔方也将开放 C 端技术业务能力,服务零售财富管理业务的金融机构,不过 B 端业务则作为延展部分。

“我们做的是业务层面而非系统层面的输出。站在业务角度,都是要为客户提供好的服务,B端和C端的业务核心思想都是一样的。”袁雨来表示。

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