推出零佣金交易平台,不开线下门店的「微牛证券」要用技术驱动互联网券商出海

令晨@36氪出海 · 2019-05-07
金融科技出海2.0 ?

从日常对大盘走势的预测,到不久前老虎证券和富途证券上市,互联网券商一直不缺关注度。

36氪之前报道过的微牛证券(Webull)是一家综合性券商,主营海外证券经纪业务,近日推出零佣金PC端交易平台,此前推出了移动端交易应用。

微牛证券成立于2017年5月,是持牌的美股券商,在美国证券交易委员会(SEC)注册,2018年1月获得SEC和FINRA(美国金融业监管局)颁发的证券经纪牌照,也是美国证券投资者保护公司(SIPC)会员。

零佣金指用户无需向券商缴纳佣金和平台费,证监会费和交易活动费等监管机构费用需要由券商从用户处代扣。

推出零佣金交易平台,不开线下门店的「微牛证券」要用技术驱动互联网券商出海

之所以可以做到零佣金,创始人王安全表示,微牛证券是技术驱动的券商,不设立线下门店。交易引擎部分,使用云计算的弹性计算,启用计算节点完成交易。王安全称,目前云计算的弹性计算在金融行业应用比较少,微牛证券的交易策略是用计算机算力搭建算法模型,在大盘收益的情况下代替交易员,另外,不设立门店减少了运营成本。

和其他出海的互联网券商相比,持有SEC牌照代表微牛证券可以像盈透证券一样连接交易所,不涉及下游的代理商及向用户转移的费用,这也是可以做到零佣金的一个原因。

零佣金,怎么盈利?

在零佣金的前提下,微牛证券的成本结构和盈利方式成为36氪的关注点。

王安全称,微牛证券的成本由产品技术研发、市场运营、数据成本,以及支付给清算公司的费用组成。交易完成后,由清算公司交割业务,不同于国内中央清算的方式,美国实行多边清算,微牛证券和清算公司Apex达成合作。

盈利方式上,除了传统券商的融资融券业务,客户账户现金余额利息,做市商给券商的佣金,也包括智能投顾业务等在内的增值服务。2018年,微牛证券成交量20亿股。王安全表示,在交易用户数达到百万级之前不考虑盈利。

不久前上市的富途证券和老虎证券,二者的营收来源主要都是交易佣金及手续费收入。参考主要做美股的老虎证券,老虎证券2018年的全年交易规模为1192亿美元,当年第四季度日均交易量为5.43亿美元。据36氪之前的报道,在老虎证券的营收中,佣金占比达77.6%。而对微牛证券来说,采取零佣金的方式降低用户进入门槛后,或靠成交量、利息和衍生服务来拓宽盈利空间。

微牛证券零佣金交易在美国上线半年后,开户用户达10万。目前有900万注册用户,分布在美国、印度、加拿大、英国、东南亚等国家和地区。

推出零佣金交易平台,不开线下门店的「微牛证券」要用技术驱动互联网券商出海

微牛证券天使轮获小米科技、顺为资本投资5000万元,A轮获1.2亿元投资,由弘道资本领投,B轮获2亿元投资,博将资本领投。

团队150人,创始人王安全曾任阿里巴巴技术总监、阿里金融总经理助理、小米金融总经理等职,联合创始人兼CTO陈波是原阿里云弹性计算负责人。CEO Anthony Denier 和 COO Shen Lu 在华尔街瑞信、富达、高盛、KCG等机构工作多年。

技术驱动金融科技出海2.0

王安全认为,金融科技出海1.0阶段是模式出海,通过投资、参股当地机构,进入新兴市场,2.0阶段是技术出海,开始注重技术驱动并注重本地化融合,参与度更高。

对于东南亚地区,印尼金融监管局对国内出海企业进入门槛的提高和限制,王安全表示,金融业是个特殊经营的行业,需要高度监管,取得牌照并接受监管是在金融业开展业务的前提。如果没有牌照,一旦政策缩紧,出海企业就觉得很难,其实一开始就不该走捷径。金融行业的严监管对出海企业来说,不是越来越难,而是越来越友好。

-------------------------------

我是36氪出海记者令晨。出海项目报道或申请加入出海社群,欢迎添加微信2948555201沟通,烦请注明公司-来意。

36氪海外站KrASIA出品

“36氪出海”微信公众号现已问世!扫描下方二维码,或者微信搜索“36氪出海”(ID: wow36krchuhai),关注起来吧!将为大家集中地提供出海的好内容。多谢关注,请多多推荐!

推出零佣金交易平台,不开线下门店的「微牛证券」要用技术驱动互联网券商出海

“出海频道”也在36氪app上开出来了!这里有数百篇出海主题的好文章,有一大批是在微信上没有的喔!来,跟着小动画,三步置顶出海频道,一键直达关键动态。

推出零佣金交易平台,不开线下门店的「微牛证券」要用技术驱动互联网券商出海

+1

好文章,需要你的鼓励

参与评论
登录后才能参与讨论哦...
后参与讨论
提交评论0/1000

请回复有价值的信息,无意义的评论将很快被删除,账号将被禁止发言。

下一篇

证明方案消耗的计算量,这可能会妨碍区块链的性能。

2019-05-07

36氪APP让一部分人先看到未来
36氪
鲸准
氪空间

为你推送和解读最前沿、最有料的科技创投资讯

一级市场金融信息和系统服务提供商

聚集全球最优秀的创业者,项目融资率接近97%,领跑行业