提供“用户需要的”投顾方案,「理财魔方」获 A 轮 4000 万元融资

咏仪 · 2018-08-24
坚持做风险和收益匹配的投顾平台。

36氪获悉,「理财魔方」于今年 1 月获 4000 万元 A 轮融资,由个人投资者、凯泰资本、苏州国发、九合创投联合投资。此前,理财魔方曾于 2017 年获新毅资本、玖创资本以及亚杰天使基金的 2000 万元 Pre-A 轮融资,以及蝙蝠源创资本领投的 1000 万人民币天使轮融资

理财魔方成立于 2014 年,是一家智能投顾平台,在过去两年里一直专注于2C的智能投顾模式,以稳健的投资理念为用户提供符合他们风险承受理念的投资组合。36 氪也曾对理财魔方的智能投顾本土化理念进行过详细介绍。

理财魔方联合创始人周维向 36 氪表示,自去年获得融资以来,理财魔方的战略没有太大变化,主要还是基于公募基金产品为大家提供理财配置服务,不断优化平台模型和算法。目前,通过利用平台工具,一个理财顾问能够服务约 4000 个客户。

周维表示:“在去杠杆的经济周期,做债务型的理财风险比较大,所以我们一直都没有碰固定收益理财产品。互联网理财是普惠式的金融,普通人的风险承受能力并没有那么强。”

理财魔方从成立之初到现在,一直专注于提供公募基金的投资方案。周维表示,公募基金的资金进出以及管理的前后闭环,全部置于监管下,虽然会有波动性的风险,但是不存在违约性的风险。今年频发的 P2P 暴雷体现出不合理的投资逻辑所带来的高风险,开始出现大批用户开始转向稳健型的理财平台的趋势。

也因此,理财魔方的理念一直是将“年化收益/最大回撤”的最优化定为目标,为提供“用户需要的”的投顾方案,而不是传统的销售型逻辑,只管报酬不顾风险。周维表示,自去年 6 月到现在,理财魔方的资产管理规模增长超过 10 倍,规模在十几亿人民币左右,投资用户超过 3 万。

去年,理财魔方的用户正收益比例达 98%。今年,经济下行,市场波动较大,无论是在 P2P 平台暴雷事件频发还是上证指数下跌 20%的情况下,理财魔方依然保持了较为稳健的收益水平,有 60% 到 70% 的用户都为正收益状态。

对于这轮融资之后的战略,周维表示,公司将会着重投入到技术方面,完善整个智能投顾系统;另外,公司也会在市场方面加大投入,通过授课等形式对用户做理财教育。

在产品种类方面,理财魔方也会接入私募、保险等产品,为用户提供更多投资组合的选择,满足更多元的长期投资需求。

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