从外汇交易到营销获客,「Lean Work」瞄准全球多资产交易市场

卢晓明 · 2018-04-28
为了加速业务增长,Lean Work需要基于原有业务,为经纪商提供更多服务。

从外汇交易到营销获客,「Lean Work」瞄准全球多资产交易市场

全球外汇日均交易量达数万亿美元,规模极大,然而由于其专业性极高,参与者有限,其互联网化程度有限。此等背景下,大量的外汇经纪商获取和服务用户的方式亟待升级。

本文要介绍的Lean Work,就希望以SaaS服务切入这个细分市场,为外汇经纪商提供前台交易终端和中台CRM系统,并以此逐步延伸到多资产交易。Lean Work是一家金融行业的SaaS服务商,目前主要的客户是全球外汇经纪商。

Lean Work 创始人兼CEO钱洪亮介绍,不同于股票和期货,外汇一般是OTC交易,没有交易所等固定交易场所。在外汇市场里,银行通常都是做市商(Market Maker),专门为市场提供流动性;流动性提供商(Liquidity Provider)则主要对接上游银行和下游零售经纪商或基金,提供流动性清算服务。

经纪商上游需要对接银行或流动性提供商获取流动性,下游对接交易者,他们需要系统为高效地处理相关事务。钱洪亮介绍,Lean Work提供给外汇经纪商的系统包括清结算、风控、CRM和交易终端系统。

Lean Work提供系统首先包括前台交易终端Trader Work ,包括交易、账户和投顾体系等基本模块。我们可以理解的外汇版的同花顺和大智慧,可以根据用户需求提供适配不同平台的解决方案,包括PC、APP等不同版本。Lean Work单个客户的交易规模每月数十亿到几百亿美金不等。

然后是包括了CRM和运营管理的系统Broker Work,囊括了销售、合规、财务等一系列业务流程管理。CRM则记录用户销售、交易和行为等维度的数据,并实行统一管理。

最后是后台的风控和流动性桥接系统Dealer Work,主要是承担流动桥+风险监测和预警的角色。外汇经纪商上游有多家银行报价,风控系统主要是筛选最优价格和管理流动性。同时,系统还会监控账户,做风险预警。

为了进一步加速业务增长,Lean Work需要基于原有业务,为更多金融领域提供服务,以扩大市场规模。钱洪亮介绍,团队目前有两个方面的尝试与计划。

一是为经纪商数字营销服务。“全球外汇经纪商每年约有120亿美金的佣金收入规模,其中的20%-30%会用来做营销,尤其是线上营销。”钱洪亮认为营销才是经纪商们最愿意花钱的地方,这块市场的利润率也相对较高。利用原有的CRM和交易终端等SaaS系统沉淀下来的数据,Lean Work计划为客户提供数据分析平台,对单个用户的获客成本、渠道、转化、留存和活跃等指标做分析,基于此做更精细化的运营和投放。Lean Work将会跟市场上的流量平台合作,共同提供服务。

二是提供全球多资产交易系统。钱洪亮介绍,Lean Work当前的产品线里面,唯一没有涉足的是底层清结算系统,前期没有做的原因在于系统开发周期长,而且市场上有俄罗斯MetaQuotes这样的厂商垄断了95%以上的市场份额,地位难以撼动。Lean Work考虑开发一款全球多资产的交易系统,整合全球证券、期货、外汇、数字货币等资产类别,未来将为有全球资产配置需求的机构投资者提供解决方案,产品既可以满足单一资产领域的从底层到终端的全线业务需求,又可以根据客户需求在一个平台组合不同资产类别进行投资管理。该系统的MVP(最小可用版本)将于今年10月份上线。

目前,Lean Work提供给经纪商的SaaS产品按用户量收费,目前有200家付费客户,超过20万投资者终端用户,每月成交量8000亿美元。后台的风控系统则按连接上游银行的交易量收费,付费客户接近30家。过去服务过的客户包括盛宝银行、平安银行、LMAX交易所、恒生电子、华尔街见闻、腾讯等企业。预计2018年营收4000万-5000万元。

Lean Work的团队约有80多人,主要分布在中国大陆、香港、欧洲等地,六成是研发团队。创始人&CEO钱洪亮有十年外汇行业从业经历,曾供职外汇交易商IFX Markets及流动性清算商Boston Technologies。联合创始人刘莎拥有五年金融产品研发经验,曾在腾讯担任研发工程师。技术总监阙太富,有十年互联网技术从业经历,曾供职腾讯及Liquid Capital。产品总监徐天祥,曾任职丁香园,后担任咕咚产品团队负责人。

资本方面,Lean Work曾于2015年8月获得源码资本天使轮投资;于2016年12月获得恒生电子、源码资本、信天创投A轮投资。

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