从系统定制+数据服务切入,「RootAnt」帮助海外金融机构优化客户体验

张耘溪 · 2018-01-26
金融小助手。

从系统定制+数据服务切入,「RootAnt」帮助海外金融机构优化客户体验

对于金融投资机构来说,最吸引投资人的必然是投资回报和业绩,因此很多传统大型金融机构人事组成比较单纯,主要组成人员一般是负责投研和销售的群体。因此,在互联网环境次活跃的地区,许多知名金融机构的客户端产品体验依旧停留在非常原始的阶段,对于中国互联网用户来说,很多国外互联网金融系统甚至缺少许多“理所当然”的功能。

金融机构系统服务商源蚁科技RootAnt(以下简称RootAnt)创始人Lincoln告诉36氪,许多海外Fintech企业,其交易量和回报率都做得比较优秀,甚至获得过全球许多荣誉。但很多这种企业的客户端系统还非常原始,甚至连移动端都没有。

看到这个现状,RootAnt认为在金融机构软件服务方面存在较大机会,于是在2016年下半年开始向国外的金融机构提供互联网和技术方面的服务。主要面对的客户包括一二级市场的券商、资产投资机构以及平台、数字资产投资与交易平台和家族财富管理办公室等。

RootAnt的产品目前主要从三个层面提供服务,分别是:

  • 连接层面(Connection):主要向金融机构提供中间件软件,将机构不同的事业部或大区的数据、客户、信息等连接到一起,方便各个区域的用户数据和信息同步。

  • 应用层面(Application):简单理解就是帮助金融机构制作各个平台的应用程序,同步各个平台应用程序的功能及数据。其具体模块:

  1. 交易模块:机构端的资产管理界面及用户端的投资管理界面,包括已有资产、交易页面、连接银行、购买产品等界面。(类似于股票类app中下单交易功能)

  2. 账户管理模块:类似于app中“我的”功能,用于浏览用户的个人信息、设置、交易信息等。

  3. 运营模块:针对投资经理和理财师使用的CRM和CEM系统,会根据机构客户的个人信息、交易记录、风险偏好等信息为机构提供产品推荐建议以及客户留存管理等服务。同时还提供多社交平台分享功能。

  4. 结算模块:主要用于机构与附属机构的业务及佣金结算。

  • 数据层面(Data):平台合作了国内外的一些信用评级机构和资讯数据源为金融机构提供一系列数据以及内容服务,主要包括:

  1. 身份识别和信用验证:RootAnt与国内多个信用评级平台合作,向国外金融机构提供中国投资者的身份及各种信用数据,方便中国用户购买海外金融产品,也方便海外投资机构(金融信贷等)发展中国用户业务。

  2. 行情报价:集合各种数据源,在平台上进行精准报价,并提供多语言的API接口,方便不同国家开发者使用。目前提供中文和英语,之后会拓展法语、德语、西班牙语、日语、印度语、泰语等其他主流语言。

  3. 新闻资讯:RootAnt和FXStreet合作(本身含有16种语言),将相关新闻源以用户的浏览、交易记录等数据,智能推送给用户。类似于今日头条模式。

RootAnt还在开发其游戏投资功能,旨在通过游戏功能将金融机构和年轻人连接起来。游戏开发数据来自于二级市场公开数据,用户可以通过模拟投资赚取积分、排名,并有PK、分享等社交功能。目前游戏已经进入内测阶段,预计2018年2月可以上线。

目前RootAnt已经签约的机构有10家左右,客户分布在在美国、英国、日本、印度、中东、新加坡、西班牙、德国、南非、中国香港等国家和地区,目前平台已经实现了盈利。一个交付周期根据定制化的不同大概在3-6个月左右。每次定制需要大约10人的团队进行服务。平台收入主要来自SaaS软件年费、定制服务费、数据服务费以及和一些本地软件企业合作开发的收入分成。

目前针对海外市场做定制化软件的企业并不是很多,因为对于企业来说,团队成员必须在对各种金融机构业务比较熟悉的同时,还对互联网技术熟悉。Lincoln告诉36氪,中国公司与海外公司合作最大的障碍其实不是语言,而是思维方式。与海外机构对接时,前期互相了解会花费很长时间,在确定价值观、利益以及团队等因素都比较合适之后,才会开展合作。因此中国企业在和海外(尤其是欧美)公司沟通时,能否赢得海外企业的信任是关键。同样,一旦决定合作,之后的合作共赢效应也会较强。因此虽然海外金融软件服务市场相对蓝海,但是能否顺利发展,顺应不同文化环境下的思维非常重要。

目前RootAnt团队有20人,主要负责技术以及产品开发。创始人Lincoln在软件和金融领域工作7年,有较资深的海外合作经验。另外的合伙人则分别来自知名互联网与软件公司,在产品设计、用户体验、软件开发与系统集成领域有丰富经验。

RootAnt在2017年9月获得了由个人投资人投资的百万元级天使轮融资。目前正在寻求新一轮融资。资金将主要用于技术团队的加强和海外市场的拓展。

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