36氪首发|NewBanker完成近亿元Pre-B融资,元生资本领投,经纬中国、阿特列斯跟投

卢晓明 · 2017-12-05
随着金融监管规则日益细化,用人工确保KYC等合规操作规范成本过高,引入技术手段是大势所趋。

36氪首发|NewBanker完成近亿元Pre-B融资,元生资本领投,经纬中国、阿特列斯跟投

近日,独立财富管理技术服务商NewBanker宣布,公司已于近期完成近亿元人民币的Pre-B轮融资,本轮融资由元生资本领投,经纬中国、Atlas Capital(阿特列斯资本)等老股东跟投。联合创始人李清昊和贾贵表示,资金将主要用于拓展技术团队,提高各条产品线升级迭代的能力,并深化行业研究。

据36氪此前报道,NewBanker是一家为独立财富管理机构提供技术、资讯和研究等综合服务的技术服务商,曾于今年6月完成由经纬中国投资的2500万人民币Pre-A轮融资。截止2017年12月,NewBanker已经服务了数十家独立财富管理机构,预计明年年底到数百家。

根据普华永道去年9月发布的报告,中国个人可投资金融资产的总盘子在2016年Q2达到117万亿人民币,增速持续领先其他主要经济体;利率市场化逐步落地、各类金融产品快速发展,这些都为中国泛资管行业(资产和财富管理行业)的发展提供的良好基础。

36氪首发|NewBanker完成近亿元Pre-B融资,元生资本领投,经纬中国、阿特列斯跟投元生资本创始合伙人彭志坚表示,成熟市场中,独立财富管理市占率达到70%以上市场份额,巨大的行业背后的TAMP模式是驱动市场快速发展的重要动力。国外已有多家优秀的TAMP公司上市。我们相信中国的财富管理行业将在专业技术服务商的推动下,产生更大的发展空间。元生资本尤其看重独立财富管理行业“信息技术提升效率”的创新机会。

中国财富管理市场被长期看好,NewBanker瞄准了服务第三方/独立财富管理机构这个赛道。第三方理财机构起源于西方,在中国香港90年代起步,中国大陆则在21世纪初起步。据公开资料,在欧美等发达国家,第三方理财公司占据财富管理市场份额的60%以上,在台湾、香港等地也占30%左右。而在大陆,虽然已出现了宜信、诺亚和钜派等头部公司,实际上独立财富管理机构的份额不到5%,因而该市场有很大潜力。

目前,中国的大量理财顾问在银行和券商等机构从业,其销售的大多局限于金融机构自身的产品。相比之下,独立财富管理机构混业经营,以客户需求而非产品驱动,能够更客观并且全面地服务客户;现有金融机构中的理财顾问受自身立场所限更像销售。独立财管机构的兴起是理财市场发展的自然趋势。

然而中国的财富管理行业仍处于发展初期,未形成普遍的行业规范,大量中长尾的财富管理机构的内部架构、业务流程、培训体系等还不清晰。同时,财富管理机构普遍存在三大痛点。首先是获客与运营成本高企,缺乏有效的业务支持和获客工具降低成本;其二,财富管理公司处于产业链下游,分销能力强,但缺乏资产生产和获取能力;其三,随着金融监管规则日益细化,用人工确保KYC等合规操作规范成本过高,引入技术手段是大势所趋。

两位创始人创立NewBanker之前,均任职于宜信财富,团队将长期沉淀下来的行业经验融入产品,以SaaS为载体向行业输出。CEO李清昊表示,传统软件服务商因为其定制化程度高,服务部署成本高,难以实现对客户的综合支持和快速响应,SaaS的服务形式,有利于提升服务质量、加强标准化程度,快速响应。

NewBanker为独立财富管理机构提供了包括业务支持系统WBS、场景获客系统NTC、资产管理系统FOF等技术产品,近期,公司还新上线了内嵌于WBS中的保险云服系统IS。

COO贾贵表示,服务垂直行业的核心价值是输出最佳实践,即Knowhow;而技术产品是价值的重要载体之一,公司是Knowhow+Tech双轮驱动。客户购买NewBanker的产品,背后是认可产品中体现的方法论。

并非所有的行业实践都能固化成技术产品。因而,技术产品之外,NewBanker的产品矩阵还有研究和媒体两大板块。这两大板块一方面是将无法做成科技产品的经验通过内容的方式输出,比如营销、培训、招聘、获客等经验;一方面媒体紧贴行业,以获取最新行业动态和业务实践,研究中心进一步研究评估,进而革新技术产品。

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卢晓明资深分析师

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