36氪首发|「海鲸金融」完成1100万美元融资,用对冲基金策略+智能做海外投资

林鲁比@36氪Pro · 2017-08-31
海鲸金融认为,当前人工智能技术水平只能提供决策辅助信号,还没有达到自主决策的水平。

36氪首发|「海鲸金融」完成1100万美元融资,用对冲基金策略+智能做海外投资

海鲸金融近日告诉36氪,公司已经完成1100万美元A轮融资,具体投资方不便披露。海鲸金融成立于2016年3月,为个人投资者提供智能投顾、港美股、欧股交易以及新闻资讯服务,主要面向有海外投资需求的华人。2016年9月海鲸金融完成3000万人民币的Pre-A轮融资,投资方为鼎新资本的高净值投资者。

海鲸金融由加拿大量化对冲基金鼎新资本(Goldenwise Capital)孵化,后者主要投资美国和亚洲金融市场,擅长量化波动率套利,在2010~2016年间,年化复合收益率为42.22%,连续7年正收益。

海鲸金融的产品原型,是鼎新资本投资团队和IT团队在从事量化投资过程中自主研发的工具。鼎鑫资本创始人兼CEO丁华昆认为,“创业道路上家犬不可能打败外部独立的恶狼”,因此在2016年,鼎新资本将这部分业务剥离出来,成为一个对外开放、输出能力的平台。

海鲸金融的业务可分为三大板块:智能投顾、互联网券商以及新闻资讯。

大中华区CEO兼产品总监张小磊告诉36氪,对冲基金的背景让海鲸金融开发智能投顾产品具有独特优势。

除了常规的新闻资讯、宏观经济、政策信息数据分析,以及机构仓位、市场情绪和行情数据分析,海鲸金融还拥有鼎新资本连续7年正收益的一手数据。机构交易一手数据是具有反馈标记的闭环数据,对于机器学习来说最有价值。

海鲸智能投顾的标的池以被动型ETF为主,大部分为美股、一部分为欧洲股票,另外有国债和部分公司债,以及黄金石油等大宗商品。

36氪首发|「海鲸金融」完成1100万美元融资,用对冲基金策略+智能做海外投资

海鲸智能投顾目前为用户提供三种投资组合,包括“海鲸宏观经济”、“海鲸量化多策略”、“普惠专户”,其中普惠专户又可以根据用户风险测试结果提供三档投资策略,包括股票型组合、股债结合组合以及债券型组合,每两周调仓一次。

张小磊解释,当前机器学习的结果表现仍然不如优秀的基金经理,机器无法准确地建议买入卖出的时间点以及持仓比例,海鲸金融的投资组合是机器提供信号+基金经理最终决策生成。海鲸金融的智能投顾产品上线以来平均收益率为7.6%。

互联网券商业务方面,海鲸金融支持港美股和欧洲股票交易,盈透是主要的交易通道,另外提供实时行情数据和融资融券服务。

智能新闻资讯是海鲸金融未来获客的重要手段,张小磊表示,海鲸金融的团队会生产原创的深度内容和报告,投放在自有渠道以及头条、知乎、彭博等内容分发平台,通过优质的专业内容吸引自流量。新闻资讯也是海鲸金融智能投顾研发的一部分,海鲸金融会记录用户浏览新闻资讯的行为轨迹,作为分析用户投资偏好的因子。

海鲸金融目前的资管存量有2.2亿美元,其中由智能投顾产品管理的资金规模有3500万美元。海鲸智能投顾用户数量超过2000人,流量主要来自基金用户的口碑传播,现有用户以加拿大华人用户为主,其他用户分布在美国、中国等地。

海鲸金融的盈利点来自三方面,互联网券商交易佣金、融资融券利息;智能投顾服务顾问费、交易佣金;主动型投顾产品的交易佣金以及收益与用户的二八分成。

经过一年多的发展,海鲸金融目前团队规模为40人,投研和技术分别有十余人的团队。海鲸金融的大中华区CEO兼产品总监张小磊具有10年量化投资系统研发和实盘交易经验,曾联合创办涌泉资本,主导开发量化投资和自动化交易平台,曾供职于联合国总部、蒙特利尔银行以及香港对冲基金凯思博投资。海鲸金融其他团队核心成员具有多年量化投资经验,来自中金公司、IBM、埃森哲、德勤等企业。

类似的个人投资智能投顾产品,36氪还曾报道过理财魔方云锋金融旗下的有鱼智投弥财摩羯智投宜信旗下的投米RA蓝海财富孵化的蓝海智投等。

经过一年的时间考验,智能投顾并没有如两年前市场乐观的预测一样用户呈现指数增长,流量获取和用户信任是摆在投顾产品面前的两座大山,国内市场上的智能投顾产品资管存量都没有迎来爆发点。而Betterment、Wealthfront等智能投顾鼻祖的用户增长也在近一两年趋缓,进入用户增长的“高原期”。

跨境互联网券商类产品,36氪曾报道过富途证券老虎证券福米科技旗下的微牛云锋金融旗下的有鱼股票等,证券是最为标准化的资产,用户主动投资,信任度要求比较低,本赛道上也出现了富途证券这样的独角兽企业。

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