百亿级亚洲金融高科技并购母基金宣布成立,推动打造亚洲FinTech龙头企业

林鲁比@36氪Pro · 2016-12-28
Fintech创业者们注意,金主爸爸来了

金融科技这片蓝海又迎来一艘寻找机会的航母。

昨日(12月27日)下午,由中国信贷科技(08207.HK)、中国华融国际、上海新华发行集团、吉林省投资集团、广西投资集团金融控股有限公司等12家机构共同发起,总规模为100亿的“亚洲金融科技并购母基金”(下称“母基金”)宣布成立,母基金将专注于金融科技领域投资并购,以期在亚洲金融科技领域打造出龙头企业。母基金聚焦金融科技(FinTech),包括大数据、云计算、人工智能、区块链等一系列技术创新在金融领域的应用,包括支付清算、借贷融资、财富管理、零售银行、保险、交易结算等多个领域。

金融领域的创新,正在从模式创新驱动过渡到真正技术创新驱动的时期。

利好的国家政策、飞速发展的移动互联技术以及开放的用户群体都为金融科技的发展带来东风。今年8月国务院发布的《十三五国家科技创新规划》中,提出促进科技金融产品和创新服务,建设国家科技金融创新中心。资本同样看好金融科技,花旗集团的研究报告显示,金融科技近5 年来吸引的投资额累积达到497 亿美元,增长超过10 倍,从2010年的18 亿美元增长至2015 年的191 亿美元。

过去三年,互联网金融的概念崛起,随之而来的是创新典型是网贷平台、供应链金融平台以及消费金融等。和互联网金融相比,FinTech拥有更大范围技术应用概念。互联网金融主要是指互联网/移动互联网技术对传统金融服务的改变,例如网上银行、网上券商等等。FinTech不再是简单的“互联网上做金融”亦或是“将金融搬到互联网”的双向结合,更多的前沿科技,包括互联网在内的其他技术,如智能数据分析(包括大数据、云计算、智能硬件)、人工智能、区块链等都将是FinTech的应用基础。

FinTech各种前沿科技的金融应用已经初见方向。

例如大数据技术的应用,已经发展到公司到第三方处理分析大量终端用户数据的阶段,为FinTech公司提供了良好的数据基础,促进了个人征信、授信、风控以及保险定价等领域的发展。征信领域的应用典型代表即是芝麻信用,其自主研发的信贷模型可以支持银行、小贷机构进行征信和授信活动。

又如人工智能技术的应用,随着量化交易、语义识别、搜索引擎、深度学习技术的发展,更加聪明的人工智能技术必将到来。致力于智能投顾领域的金融创新企业如投米、蓝海智投、财鲸等都是创新代表。

在众多前沿科技中,区块链技术是最令金融圈关注的技术。区块链分布式记账和无中心应用使得这种底层技术能够与金融行业“天然契合”。通过区块链双方可以在不需要“可信赖的第三方”支持下开展经济活动,从而降低资本在全球范围内转移的成本。区块链技术的应用,将对金融行业传统结构造成冲击,替代原本由中介或中心机构处理的交易流程,具体而言包括清算支付、物联网、供应链以及各类合约都可以以区块链作为底层技术,免去此前的各种中介操作。例如瑞士银行和英国巴克莱银行,已经开始试用区块链技术加快后台结算功能,使用区块链进行跨境支付也是创新热门。

从投资热度的角度看FinTech,可以发现两个有趣的事实:全球FinTech投资火热,亚洲投资金额尤为醒目,占全球的45%;FinTech欧美先行,但是中国后来居上。

2015年第一季度以来,全球FinTech投资热度持续增长,据36氪研究院的行业报告数据显示,2016年第一季度,FinTech总投资额达到57亿美金,总投资案例达到468件,同比增长47%,环比上升39%,其中VC机构总投资49亿美金,环比上升22%。2016年第一季度,亚洲FinTech领域投资达到26亿美金,全球25笔最大的FinTech投资中,亚洲FinTech公司获投金额最大,占总数46%。

欧美在FinTech上处于先行地位,但是中国的发展速度却更加迅猛并且有后来居上之势。上世纪90年代末,美国已经在电子支付、股权众筹、网络银行等领域有创新成就,而中国基本上是等到2004年移动电子支付兴起之后,FinTech才如火如荼地拉开战线。

亚洲,尤其中国,传统金融体系发展不如欧美发达国家成熟,这反而成为FinTech在中国发展的机遇。欧美完备的金融体系使得FinTech扮演更多“补充”的角色。 反观中国,由于金融服务供给不足、监管环境模糊,反而为FinTech创造了发展空间。

但是,无论是智能数据分析、人工智能还是区块链,前沿科技在金融领域的应用仍然处于非常雏形和初期的阶段,大数据在征信等方面的应用已是较为成熟的应用,区块链以及人工智能还远远没有达到大规模行业应用的技术水平。

此次亚洲金融高科技并购母基金的成立,正是看到FinTech发展趋势之后,对亚洲金融科技发展注入的力量。亚洲金融科技并购母基金管理合伙人杨建辉表示,母基金持续关注的领域包括区块链、人工智能、虚拟现实技术、云计算以及生物识别技术在金融领域的应用,投资项目包括但不限于智能投顾、移动支付、电子支付、普惠金融以及供应链等。

在投资项目标准方面,杨建辉表示将会有严格筛选标准:首先被投项目应该掌握至少一项核心技术;其次是需要有高效的金融服务解决方案,能够为整体金融服务提供一套创新的,包括效率、体验上的金融服务;第三,项目必须由一套符合金融风险防范要求的风控管理系统;第四,项目需要有一个持续的商业模式、盈利模式,有真实的应用场景;最后,项目必须有敬畏金融的团队,即了解基本技术的金融团队。

此次参与亚洲金融科技并购母基金设立的还有中国文化产业协会、新时代信托、深圳中科创、网信证券、北京永裕投资、天津博融、君同资本等总共12家机构。中国信贷科技执行董事盛佳表示,本次母基金会以首次公开发行和上市公司并购退出作为主要方式。母基金管理合伙人谢莎表示,基金的发起机构将在投资、并购、重组和上市发行等项目提供战略咨询和顾问服务,母基金预期会分为5期,每一期资金额为20亿人民币。

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