延续对冲基金投资策略,海鲸希望通过智能投顾的方式服务个人用户

老扎 · 2016-11-06
作为对冲基金推出的智能投顾产品,海鲸​更多承担的是服务和获取中产阶级用户的角色

智能投顾概念流行后,目前市场上主要有三大类提供此类服的公司:一类是弥财、蓝海智投等创业公司,另一类是宜信、积木盒子等以前主营P2P的互联网金融公司,还有一类是传统的资产管理公司等金融机构。

作为鼎新资本团队推出的智能投顾产品,海鲸更多是对冲基金服务和获取中等收入人群用户的一种新方式。传统对冲基金融资以面向机构客户为主,不过海鲸的创始人丁华昆认为,国内中等收入人群的快速崛起,以及他们背后的海外资产配置需求,对于有产品和技术能力的对冲基金来说,是一个必然要争取的市场。

丁华昆表示,传统上由私人银行服务终端客户,对冲基金再向私人银行募资的模式,不但额外增加了用户的管理成本,更重要的是客户获得的服务质量取决于私人银行经理的水平,无法保证统一的体验,而且由于基金经理无法直接向客户解释投资策略,也增加了沟通和信任的成本,降低了服务的质量。

因此与传统对冲基金面对客户通常是一个黑匣子不同,海鲸为每个用户开设独立专户,用户可以通过App来随时了解自己的资产配置情况,增加了资产管理的透明度和安全性。此外对于有一定投资能力并希望自己管理部分资产的用户,海鲸可以对用户开放交易权限,并提供相关的市场和宏观分析等服务。

海鲸的投资策略整体延续了鼎新的风格,主要为追求绝对收益的市场中性策略,包括在股票市场、大宗商品、外汇等市场的多空对冲。海鲸根据用户资金从5000美金到20万美金以上,为用户提供预期收益在4%到30%的5款策略,用户资金量越小其配置的策略越保守,其中5000美金档应用的是一款纯债的策略。

海鲸的目标市场是全球的中高净值华人客户,其产品在加拿大已经上线,中国版本预计11月底上线,丁华昆表示,首先推出海外版本是因为海外华人管理资金的需求更现实,国内市场尚处于培育阶段,需求转化成行动需要时间,资金也需要完成出海,预计未来海鲸开拓国内市场也会主要通过线下合作的方式。

目前海鲸完成了一轮3000万人民币的融资,据悉投资者主要为鼎新资本的高净值投资者。

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