“趣炒股”:以债权的形式降低私募基金和高频交易的投资门槛

女王丁丁 · 2015-08-04
让更多普通人接触到原本高不可攀的投资方式。

趣炒股第一次被36氪报道时还是一家做股票配资的P2P平台。前段时间国家大力打击场外配资,让很多主要靠配资业务盈利的平台受到强烈冲击,趣炒股也在这样的大环境下进行转型,弱化了原先的配资业务,转而开发具有创新性的股票相关理财产品,而QMiniFund和QFits就是这次转型的成果。

“趣炒股”:以债权的形式降低私募基金和高频交易的投资门槛

QMiniFund是趣炒股推出的类似私募基金的投资产品。传统私募基金的收益很高,但投资门槛也很高,一般要100万元起投,普通投资者很难接触到。为了让用户不受起投资金的门槛限制,趣炒股将QMiniFund这款产品设计成了P2P的模式,即由一位合格投资人(合格投资人指净资产不低于1000万元的单位、金融资产不低于300万元的个人或者最近三年年均收入不低于50万元的个人)购买私募基金,再将这笔私募基金以债权的形式变成普通投资人的投资标的,这样普通老百姓就可以用较低的投资资金享受到私募投资的高收益了。

因为操盘手在任何一个私募基金项目中都起到的核心作用,所以趣炒股在操盘手的选择上也比较慎重,平台会根据个人背景、证券金融领域经验、行业经验、投资理念以往证券投资业绩等多方面进行筛选。

另外,QMiniFund并没有P2P常见的担保等保障机制,而是通过对债权的分拆实现保障。平台只出售这笔私募债权的80%,比如一共用500万购买一笔私募基金,只出售其中400万的债权,剩下的100万相当于趣炒股平台和专家操盘手一起提供的至少20%的风险保证金。一旦出现亏损,这笔资金将优先亏损。平台还会将基金总额的20%设为平仓线,一旦亏损触发该线,趣炒股就会对这笔私募进行强制平仓,止损赎回400万资金。如果这笔私募基金盈利,则按照各自投资额度的大小来分得收益。投资人投资在1个月封闭期结束后还可以自由选择债权转让,进行资金赎回。

目前QMiniFund正在进行第一笔募资,1万元起投,年化利率保证6-7%的下限,根据基金盈利情况可以上浮至15%。

“趣炒股”:以债权的形式降低私募基金和高频交易的投资门槛

QFits是趣炒股推出的期货高频交易投资产品。高频交易本质是用速度和系统方面的优势,在市场极为短暂的变化中寻求获利的计算机化交易。它通常有惊人的交易频次及间隔,虽然每笔交易盈利甚微,但当每日交易达到几百万次时,就可以获得相当丰厚的利润,而这基本是零风险的。加州大学教授 Greg Laughli 的学术研究指出:如果一天交易 10000 次的话,当日赚钱的概率将达到 97.8%;交易 100000 次的话,赚钱概率已经接近 100%。“趣炒股”:以债权的形式降低私募基金和高频交易的投资门槛

高频交易往往以风险中性策略为主,利用高性能计算机来辨别指数转瞬即逝的波动,做到不论指数涨跌都能获取稳定收益。特别是当大盘处于震荡趋势时,高频交易的投资空间将会发挥到最大化,同样投资收益也会得到提升。

趣炒股期货高频交易 QFits 引擎由平台机器学习专家团队自主研发,通过基于期货交易进行的机器学习方法训练和回溯,并在大量交易的数据积累后建立一套完整的交易模型。QFits的核心在于其数据模式转换的策略自适应算法,由“动态数学公式+先验概率判决+统计推理”组成的量化模式进行 。该模型在短暂的市场变化和极高的交易频率中不断开仓、平仓,其中间隔时间大约是0.3-0.5秒。除了在单边上升趋势行情中获利,QFits同样也会在震荡行情中赚取更高额的投资回报。

QFits通过每日近10万次时的高频交易,将风险降低到最低概率(近0.001%),并且会进行实时净值更新,保证交易环节的可控性和真实性。QFits的历史表现看起来也不错, 从2014年12月开始,QFits引擎用3600万元的公司自有资金进行高频交易,截止2015年6月中旬,这笔资产已经升值到4400万,盈利超过20%。

和QMiniFund类似,QFits也是用债权的方式进行销售,产品1000元起投,投资者可以拿到至少12%的年化收益,根据基金盈利情况可以上浮。投资锁定期也是1个月,锁定期后债权可转让。风控方面和QMiniFund同样采用优先亏损金机制,亏损10%就会自动止损。

趣炒股团队目前有16个人,计划在年底前扩张到60人左右。另外,平台未来会推出FOF(Fund of Fund)母基金债权融资的理财产品,进一步扩大用户的投资产品选择范围。

可爱的创业者,如果你或你的朋友的项目希望被36氪报道的话,请狠戳这里

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