九鼎吴强驾车撞人背后:2.9亿资管计划逾期,金银岛官网已崩

独角金融2018-10-01
被拉下神龛的九鼎集团,在自身资金承压,发展受阻的情况下,又将谋求什么出路呢?

编者按:本文来自微信公众号“独角金融”(ID:uni-fin),作者:吴华真;36氪经授权转载。

近日网络上流传一张图片显示,九鼎集团(430719.OC)实际控制人之一吴强“因债券投资失败客户正当索赔,涉嫌开车自驾撞倒投资人”。

(图片来源于网络)

对此,九鼎集团另一位实控人黄晓捷回应称,事件真相是九鼎集团旗下的九州证券股份有限公司(下称“九州证券”)发行的金银岛产品兑付困难,部分投资人“故意在吴强出门的时候阻拦、拉扯,影响正常工作。公司报警后,警察将违法者带离,个别人故意倒在地上。”

(图片来源于网络)

不久,九州证券官网也发布公告回应此事。公告披露,“九州瀚海集合资产管理计划”成立于2017年7月,成立规模1.9亿元;“九州瀚海明珠集合资产管理计划”成立于2017年9月,成立规模1亿元。上述两个资管计划涉及金额共2.9亿元,均投资于集合资金信托计划的优先级份额,信托资金主要用于为金银岛(北京)网络科技股份有限公司(下称“金银岛”)提供融资,存续期均为一年。

公告还称,因为金银岛资金流动性出现问题,企业经营出现困难,导致不能按期支付信托款项,上述资管计划也未能按时清算,造成违约。目前相关法律程序已经启动,金银岛可处置资产还在进一步清查中,但金银岛非正常运营状态给公司和法院的资产清查、保全和处置增加了难度。

九州证券同时也辟谣称,“针对由该产品违约引发的网上流传的撞人事件,与事实严重不符”。

金银岛项目逾期

成立12年的金银岛是一家大宗商品B2B交易平台,总部设立于北京,主营业务包括大宗商品财经资讯、交易监管、电子商务三部分。

it桔子显示,金银岛先后获得两轮融资。A轮获得深圳达晨创业投资有限公司(下称“达晨创投”)的1亿元融资。B轮获得8亿元融资,投资方为达晨创投、鼎晖投资、阿里巴巴旗下的常青藤资本、亦庄国际投资、赛领资本。

金银岛大宗商品电商涉及有色金融、石油、矿产品、农产品、塑料、橡胶等诸多领域,旗下核心运营的平台“金银岛煤炭网”,为大宗行业客户与市场提供现货交易、金融服务、内参资讯等O2O煤炭电子商务解决方案。

除了电商平台之外,金银岛还提供包括加工、物流、仓储,以及金融服务等增值服务。2009年金银岛就涉足供应链金融领域,通过与金融机构合作获得资金,给其上下游企业放款。合作的金融机构累计放款超过500亿,服务中小企业超过120万家。

然而,金银岛并不像P2P一样收取信息撮合的服务费,而是自建一套服务于大宗商品及其上下游企业的交易监管信息系统。企业使用这项服务,支付综合监管费给金银岛。该项费用也成为了金银岛最核心的收入来源。

在供应链金融领域从事近6年后,金银岛于2014年建立了P2P平台金联储,为其提供资产端项目,以及风控等支持。其后于2017年金联储又分出了金联储金服,由两个主体运营。金联储定位P2P网贷业务,金联储金服则定位于金融科技和智能投顾业务,主要为持牌金融机构提供金融科技和信息服务。

但今年8月初,金联储爆雷,经营场所被经侦查封,公安机关以涉嫌非法吸收公众存款罪对其立案侦查。截至2018年6月底,平台累计借贷金额176亿元,借贷余额为2569.58万元。

(图片来源于非法集资案件投资人信息登记平台)

目前,金银岛公司网站无法打开,业务停止运营。并且,有投资人反映,金银岛办公场所疑似已经人去楼空。

(图片来源于网络)

值得注意的是,金银岛除了九州证券这两个资管计划违约之外,合作的国投瑞银资本管理有限公司旗下2.8亿元的资管产品也面临逾期。

资管计划接二连三地爆雷,金银岛还有能力兑付吗?独角金融(微信公号:uni-fin)向九州证券方面求证,对方表示,“我们项目组还在跟金银岛保持沟通联系,催促他们尽快拿出解决方案。”

至于解决方案,据《21世纪经济报道》描述,九州证券此前意将此部分债务实行“债转股”,但投资人不同意。之后在沟通会上,九州证券相关负责人公布了处理计划,表示该部分债务由九州证券大股东九鼎集团兜底兑付;兑付时间和比例为,2018年9月1日前兑付10%,2019年9月1日前兑付30%,2020年9月1日前兑付60%。不过,会议上投资人一致表示对此方案完全不能接受,“时间太长,第一年只还10%,没有任何保证,不确定性太高。”

兑付方案悬而未决,投资者人心惶惶,四处追债,九州证券自然就成为了他们追讨的对象。但是投资人的要求能实现吗?目前九州证券的情况也不乐观。

PE神话的陨落

谈及九州证券,不得不提到九鼎集团。

2014年,九鼎集团成为“新三板私募第一股”,市值一度超过千亿,拥有无限荣光。随后大举进军金融业,持有证券、保险、私募以及基金、保险经纪、互联网金融等金融牌照,以及上市公司股权,其激进的扩张速度一度成为资本市场的“神话”。

但近年来,九鼎集团似乎慢慢地走向下坡路,气势也比之前弱了许多。

9月28日九鼎集团股价报收于0.81元/股,与此前停牌34个月后,于2018年3月27日复牌首日的6.83元/股对比,股价已跌去了近九成,市值缩水至122亿元。

现在的九鼎集团,强调更多的是,“我们不是做金融业务的综合金融公司,更不会做一家所谓的金控集团”,着急与“金控集团”概念划清楚河汉界。甚至还表示“对于公司下面的有些金融业务,如果价格合适、时机合适的话,会出让给更合适的投资者,对我们而言金融业务被视为一个普通项目而已。”九鼎集团已没有了当年激进凶悍、意气风发的景象。

至于这次事件的“主人公”九州证券,是九鼎集团于2014年10月以3.6亿元拿下广州证券旗下的天源证券之后更名而来,公司主营业务为证券经纪业务、证券自营业务、投资银行业务、资产管理业务、信用交易业务等其他业务。目前九州证券已在北京、上海、深圳等省市核心地区开业40 余家分公司及营业部。

九鼎集团一直通过连续增资的方式,引入中国石油化工集团公司、苏州高新(600736.SH),试图加强对九州证券的控制。

苏州高新对九州证券的增资扩股宣告失败,监管也越来越严。2018年3月底,证监会强化了对券商股东的监管。雪上加霜的是,3月底,九鼎集团还因涉嫌违反证券法律法规,收到了中国证监会的《调查通知书》,被立案调查。具体原因,据《财新》此前报道,“九鼎存在体外输血的私募基金,滚动发行、借新还旧,用于承接九鼎集团百亿定向增发中的优先股。”

也就是说,九鼎集团已面临资金紧张的局面。

政策、资金双重压力,九鼎集团面临重重难题。在此背景下,九鼎集团选择了转让九州证券。2018年2月,九鼎集团发布公告称,山东高速集团有限公司拟认购九州证券新增股份近8亿股,占本次增资后九州证券总股份的19%,并且有意在后期进一步增持并成为其控股股东。

(图片来源于九鼎集团公告)

2018年上半年,九州证券营收4亿元,净利润1.7亿元,但远水救不了近火,净利润再高,恐怕也缓解不了九鼎集团资金链紧张的窘迫。

(图片来源于九鼎集团2018年半年报)

九鼎集团一直以pre-IPO的Pe投资为主,可是如今这项业务的发展也并不顺利,更是阻碍了九鼎集团的扩张之路。

被拉下神龛的九鼎集团,在自身资金承压,发展受阻的情况下,又将谋求什么出路呢?独角金融将持续关注。

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