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36氪首发 | 优品财富获近 2 亿元 A 轮融资,用互联网盘活中小股民的投顾需求

陆雨柔 · 2018-05-17
证券投资顾问的“线上化”。

36氪获悉,优品财富于今年 1 月完成近 2 亿元 A 轮融资,由已上市的金融证券软件开发商和系统集成商金证股份领投,Star VC 跟投。本轮资金将用于技术和市场投入。

优品财富成立于 2012 年,是聚焦于证券行业的金融科技企业,其证券信息服务产品「优品股票通 APP」为中小股民提供智能行情、智能资讯、智能选股以及投顾服务,目前下载量为 500 万,移动端日活约 30 万。

为 C 端提供一站式智能投顾

中国证券投资市场个人投资者占据主体且数量庞大。根据中登数据,截至 2017 年底,证券投资者数量约 1.34 亿,其中自然人投资者占绝大多数。在二级证券市场,大多以通道业务为住,缺失了对个人投资者的主动服务。长期以来,投顾服务集中在券商营业部,主要针对高净值客户提供服务。目前,持牌投顾人员约 3 万多人,受限于服务网点物理时空限制、人力边界,绝大多数股民无法享受到专业服务。

为了解决传统证券服务半径小的问题,优品财富在 2012 年取得“证券投资咨询牌照”后,积极发展智能投顾互联网投顾业务。公司现有三十多位持牌顾问,在优品股票通网站和 APP 内提供证券市场分析和一对一咨询服务。

智能投顾方面,优品财富提供大数据和智能化工具,而不是投资策略。例如对于股民常用的指标,优品财富的工具可以基于大数据的历史回测,算出这个指标历史成功率多少,在什么情况下表现较好,帮助客户更智能更快速地找到有效的各种研究信息和分析方法。

向 B 端输出创新技术方案

优品财富同时在发展 to B 业务,针对中小型证券经营机构,如证券公司、期货公司、证券投资咨询机构,输出技术解决方案。基于自身的技术积累,优品财富将自己的金融大数据、互联网投顾平台、行情/开户/交易系统做成通用型产品,提供给有同样需求的公司。

创始人兼 CEO 李瑞明告诉36氪,与其他基于细分业务、单点布局的金融技术服务公司相比,优品财富的服务较为综合,且以智能投顾、互联网投顾、用户画像、账户诊断、智能交易等创新业务为特色,围绕智能化、互联网化来做产品。2017 年公司开展 to B 业务以来,已经服务了 20 多家机构、券商,今年计划将合作机构数扩展到 50 家。

此外,优品财富也在积极切入量化交易与智能投研服务,旗下量化平台优品量化和智能投研平台DeepSeeing 即将上线,定位于专业投资服务领域。

市场与竞争

2017 年 11 月 17日,央行发布《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见(征求意见稿)》和问答,将智能投顾纳入监管,要求相关从业公司必须取得投资顾问资质。截至今年 3 月,拥有证券投资咨询牌照的公司仅 84 家,最新“牌照收购”费用过亿元。而这 84 家中,具备相应技术能力涉足互联网和智能投顾业务的更少。以上,提高了整个行业的准入门槛,构成了优品财富的竞争壁垒。

目前公司最大的挑战在于规模化用户能力。自从 2015 年股灾后证券市场一直不太活跃,影响公司的用户和营收增长。优品财富目前把内容运营作为主要的获客手段,在自有 APP 外,还运营者公众号和头条号,由公司的专业分析师和研究员定期输出研究内容,吸引用户和流量。

2017 年,公司营收约为一个亿,其中 70% 来源于 C 端。目前,公司有 4 万名付费用户,客单价 1300 元,未来将重点发展 C 端市场,实现规模收入。

团队方面,目前公司团队约 300 人,创始人兼 CEO 李瑞明是国内早期证券从业者,有超过 10 年的金融领域管理经验。COO 高卫东曾任职金融界、业内金融数据公司、证券咨询公司高管,CTO 阮曙东曾任腾讯T4 级技术专家兼高级技术总监。

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