36氪首发|理财魔方完成2000万Pre A轮融资,智能投顾暖风将至?

林鲁比2017-04-11
2015年的智能投顾创业热潮至今,还没有迎来一个爆发期,理财魔方的发展会是一个前哨吗?

36氪近日获悉,智能投顾创业公司理财魔方已经完成2000万人民币的Pre A轮融资,本轮投资方为新毅资本、玖创资本以及亚杰天使基金。此前,理财魔方曾获得蝙蝠源创资本领投的 1000 万人民币天使轮融资。去年9月,36氪曾对理财魔方的智能投顾本土化理念进行过详细的介绍。

理财魔方从市场上4000多支基金中挑选了600多支,再从中挑选基金组成对应不同风险等级的十个投资组合。周维介绍,在过去两年理财魔方一直专注于2C的智能投顾模式,研究中国用户的投资心理,经历了两次产品迭代之后,推出稳健的投资组合,通过低回撤投资组合适应中国的高波动市场——这些都是理财魔方跳脱了美国模式之后的本土化尝试。

据理财魔方联合创始人周维介绍, 目前理财魔方拥有数千万的资管存量,自2016年12月以来,新增用户数每月以翻倍的数量在增长,目前用户留存率超过90%,资金留存率超过500%。

2016年年末以来理财魔方新增用户量快速增长,周维认为有两个宏观层面的原因,两个原因持续发酵,对大众投资者的影响开始变得显著:

首先,固定收益产品的利率不断下跌,银行理财产品利率在3~4%之间,加上2013到2015年间P2P平台高利率理财产品的刺激,越来越多的理财资金从固定收益产品中流向浮动收益产品;

其次,L型经济新常态加上互联网金融行业整治的不断深入,P2P平台的资产正在不断被压缩,降息不断,去年年底以来又有招财宝、侨兴债等债务危机事件,让用户感受到风险与收益愈加不匹配,因此需要寻找更加稳健的投资理财渠道,公募基金成为一个重要的方向。

产品之外,魔方理财在去年正式引入了新的合伙人马永谙。马永谙的加入是理财魔方新一轮融资成功的另一个重要原因之一。

据介绍,马永谙拥有对外经济贸易大学经济学硕士,具有12年证券从业经验,是基金投资行为研究与基金数量化分析专家,同时也是银河证券基金评价体系、银河证券基金研究分析系统的设计者和建造者。

资料显示,马永谙参与创立万博兄弟资产管理有限公司,并设计与建造了中国第一支MOM和FOF私募基金,创立了“万博五重风控”体系,旗下基金历史最大回撤不超过5%,2014年旗下2只基金入围对冲基金收益年度前10排行榜。

此次投资方新毅资本合伙人代军在谈及投资逻辑时表示,他们看好智能投顾的长期价值,同时也认可理财魔方的团队。玖创资本合伙人刘展则认为,要打造好的智能投顾产品,首先要具备两方面的核心能力,其一是风险控制能力,能够依据设定的风险偏好进行有效控制,其二需要对投资者偏好和承受能力有充分的了解和画像能力,前者依赖对金融的深刻理解,后者需要掌握大数据云计算的技术能力。

在智能投顾领域,36氪集中报道过一批创业公司,包括蓝海智投(2016年8月完成1500万人民币Pre-A轮融资)、拿铁财经(2016年1月获得分众传媒1亿元人民币战略投资)、钱景(2014年完成数千万人民币的A轮融资,投资方为盛大集团、北京华山投资、华山)、财鲸(2016年6月获得1000万美元Pre-A轮融资,投资方为创新工场)、海鲸(2016年9月完成3000万人民币Pre-A轮融资,投资方为鼎新资本的高净值投资者)。

除了创业公司,传统金融行业的头部企业也参与其中,如招行的摩羯智投等。

但是,在前两年的投资热潮过去之后,这些创业公司都处于不温不火的发展状态,甚至于部分公司迫于压力,从C端转而为机构提供理财投顾服务,一度让行业怀疑“智能投顾”模式在中国是否能成功

理财魔方的融资成功和快速的用户增长在目前来看还属先例,当大众投资者开始持续稳定地向智能投顾产品流入并且能够理性长投的时候,智能投顾赛道才是暖风拂面的时候。

我是Ruby(微信:LT297759835),关注金融、技术手段如何解决商业模式的本质问题,欢迎交流。

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