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蓝海智投完成1500万人民币Pre-A轮融资,推出to B业务智投云

老扎 · 2016-08-25
智能投顾配置海外市场会比单纯配置国内市场更有意义

智能投顾蓝海智投宣布完成1500万人民币Pre-A轮融资,投资方是老鹰基金。蓝海智投创始人刘震表示,新一轮融资将主要用于市场拓展,蓝海智投计划近期开设上海和深圳的办公室,美国的分公司也在筹备当中。

蓝海智投是一款全球资产配置的智能投资顾问产品,系统会根据用户的风险偏好自动为用户配置资产组合,其配置资产的理论借鉴了“耶鲁模式”,进行高度的分散化,投资于国内与国外股票、债券、对冲基金、私募股权基金以及房地产等资产,从而获取持续稳健的收益。更多关于蓝海智投的情况,请参考我们此前的报道

智能投顾的概念流行后,目前市场上主要有三大类提供此类服的公司:一类是弥财、蓝海智投等创业公司,另一类是宜信、积木盒子等以前主营P2P的互联网金融公司,还有一类是传统金融机构。对于所有人来说,如何触达用户并且完成对用户的教育,最终完成转化,是竞争的核心。

在国内的市场方面,蓝海智投在近期推出了to B的智投云业务,为券商、银行和第三方财富管理机构提供智能投顾的产品、策略的解决方案。蓝海智投创始人刘震认为,创业公司的优势在产品和策略,而不是市场和销售,因此与机构合作,进行产品和策略的输出,是更为合理的发展方式。

蓝海智投将目标市场定义为全球高净值华人人群,既包括国内有资产出海需求的用户,也包括海外华人,而蓝海智投为用户提供的独特价值在于,可以同时管理人民币和美元两个币种的投资(国内的人民币通过QDII方式投资海外)。

在海外市场拓展方面,此前蓝海智投主要以线下活动的方式进行,刘震戏称为“洋地推”。刘震认为财富管理很难完全通过线上获客,投资者教育是一个相对漫长的过程,因此市场推广必须以线上和线下相结合的方式,利用互联网获得品牌和产品的传播,再通过线下活动建立信任、完成转化,最终的用户服务再回到线上来。

在投资者教育方面,蓝海智投计划推出一款名为“蓝海图灵”的产品,此前智能投顾的智能主要体现在投资方面,而在前期与投资者的沟通上还是主要依靠人工,蓝海图灵的目标是成为一个拥有CFA Level-1 水平的智能机器人,可以解答用户大部分的投资问题。

与此同时,蓝海智投还在与信托公司洽谈,计划推出一款基于智能投顾策略的信托产品,蓝海智投在其中的角色更类似私募基金管理人。国外的智能投顾主要承担财富顾问的角色,服务于个人投资者,并没有管理私募基金的能力,蓝海智投此次与信托公司的合作,也反映了机构对其投资能力的认可。

我是 36 氪专注报道互联网金融和教育行业的作者 Justin,欢迎大家与我联系,切磋讨论。我的微信是  :196215239

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