财鲸获创新工场数百万美元 pre-A 轮融资,为用户提供有“经济故事”的全球化投资顾问服务

老扎2016-06-17
有经济故事的投资更便于用户理解,财鲸提供的价值在于通过技术和算法,为用户找到投资经济故事的合适标的

全球投资顾问服务平台财鲸宣布,公司于近日获得创新工场数百万美元 pre-A 轮融资。

目前智能投顾平台的模式,多数是根据用户的风险偏好和当时的市场情况,将资产分别配置在各类股权、债权的ETF上,为用户提供最优的投资组合。但是对于用户来说,仅仅是获得了配置结果,却并不了解投资的过程和逻辑。

财鲸呈现给用户的是基于“经济故事”的投资组合,例如基于虚拟现实、生物医疗、无人驾驶等概念的数个股票组合,以及类似“全球稳健”这类策略性的投资组合。财鲸的创始人叶鑫认为,有经济故事的投资更便于用户理解,且用户可以根据自己的想法进行配置,更有参与感和趣味性。

如何获取用户信任是智能投顾的一个主要问题,增加用户的主动决策显然有助于降低信任的门槛,财鲸的目标用户是介于老司机和小白之间的客群,这部分用户往往有一些自己的想法,而不断的发现新的市场热点,并帮用户找到对应的合理标的,就是财鲸提供的价值。

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选择投资组合的策略和算法是财鲸的核心能力,除了利用常规的结构化市场和标的股票的数据外,财鲸还通过爬虫从各类财经网站和社区爬取股市相关的社交信息,从中发现经济热点以及相关个股。举例来说,直觉上很少有人会把迪斯尼和大数据概念联系在一起,但是财鲸通过数据分析发现,其实迪斯尼在数据方面有很多相关投资。

收集了相关概念的个股数据后,财鲸利用大数据算法,会针对每个概念,给相关各个股票一定的权重,再利用无监督的机器学习,优选出短期内成长性更好的几只个股作为投资组合,系统会对组合进行每日监控,并给出调仓建议。财鲸也会考虑市场情况对组合的影响,极端情况下会建议用户全部卖出组合。

财鲸App于5月上线,上线后保持了每周20%的用户增长率。叶鑫表示,新一轮融资将主要用于两个方面,首先是合规方面的投入,确保公司符合美国的各类监管规定,其次是继续在数据和算法研发上进行投入。此外,少部分资金将用于产品的市场推广。

财鲸的创始人CEO叶鑫是清华大学管理科学硕士、材料科学学士,曾就职于国信证券,任创新融资部总助,负责ABS项目、监管沟通渠道开拓、结构化产品设计和跨境业务拓展等工作。联合创始人兼投资总监王蓁是康奈尔大学博士,曾就职于彭博总部,从事多资产投资组合的量化风险模型工作。互联网技术总监刘智勇是前春雨医生技术总监。  

我是 36 氪专注报道互联网金融和教育行业的作者 Justin,欢迎大家与我联系,切磋讨论。我的微信是 :196215239 

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