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手握理财师资源杀入财富管理市场,米多财富要从独立理财师“孵化器”做起

周天 · 2016-03-17
理财师从哪里来?还是得靠薅银行的羊毛

高净值人群持续壮大,财富管理成为创业的热门领域。目前已有金斧子私银家盈泰财富云慢钱等玩家。自建团队既重又慢,大家的普遍做法是“薅银行的羊毛”——通过高佣金吸引银行理财师“单飞”。

以前,理财师们依附于机构,经常被迫销售一些自己不认可的产品,这让他们口碑不佳,还面临佣金低,机构抽成严重的情况。米多财富希望成为一个孵化器,给理财师提供培训、产品、系统和场地,让他们下海成为独立理财师,靠个人品牌获得更多佣金。

与宜信不同,米多财富坚持平台模式,如果是简单的金融产品,平台直接将其对接给用户,复杂的产品,则通过专业理财师来指导。这两种都是直接触达客户,砍掉了其他环节,米多会把80%以上佣金直接给理财师。

创始人王晰介绍,金融产品从全市场采购,财富管理机构不仅仅靠产品支撑,就像医院不是靠药品而是靠医生来树立品牌。“产品最后都差不多,差距就在理财师的专业性。”

在资质上,理财师都必须具备相关职业资格,“银行已经帮我筛选过了,因为银行安排他们参加过昂贵的认证培训,本身是优选出来的,再经过考试,才能拿到证书。”这保证了理财师的质量。

目前理财师靠自己主动去获客,现在还不打算由平台导流,但明年会推出用户端的理财APP,给用户推送距离最近的理财师。王晰透露,米多今年还会融资3到5亿,将用在一年半之后的大规模推广上。

关于米多的壁垒,王晰认为是资金优势、股东优势和理财师资源

米多已经融了两亿多,股东还带来金融资源,比如九鼎合伙人黄晓捷也是股东之一,这使得米多获得独家的九鼎股权质押和定增产品,还有PE和国际投资项目。所以,资产丰富多样。

再加上,王晰曾任中国金融理财标准委员会教研部副主任,有十余年理财师培训经验,累计培训学员5万余名,积累了大量理财师资源。

王晰也曾担心高佣金会让理财师们形成过度的销售导向,现在发现,他们已有一定社会地位,现在扔了银行工作,自己建立理财工作室,一定是希望打造个人品牌,不会去伤害客户,不像很多P2P的理财顾问“赚一单算一单”。

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