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“友道金融”要用互联网思维做高净值人群的财富管理服务,先从理财顾问入手吧

女王丁丁 · 2015-05-10
谁说麦肯锡出来的不会创业?

“财富管理”、“资产管理”、“私人银行”这些词听上去非常高大上,因为它们都是针对高净值人群(资产净值在1亿元人民币以上)的金融服务。这类人在寻求金融服务时追求高端、私密、定制化,所以现在很多互联网金融提供的机械、自动、统一的服务似乎并不适用于这个人群。但是,“友道金融”并不这么认为。

友道金融成立于2014年,总部位于上海,是一家主营财富管理业务的互联网金融公司,于去年获得了IDG领投的千万美元A轮融资。“友道金融”旗下目前主要有“友道资本”、“春华财富”和“私银家三个平台

  • 友道资本”是输出理财产品的平台,以投资研究为基础为用户设计和筛选出优质的理财产品放在“春华财富”和“私银家”上展示和销售。
  • 春华财富”以合伙人机制让理财师为超高净值人士提供投资顾问服务,为这些人群的家庭资产保值增值。
  • 私银家”是一个针对独立理财师的理财产品分销平台,通过网站和App为独立理财师提供服务高净值客户的理财产品,让理财师能够通过“私银家”销售理财产品获得佣金。

这样看来,友道金融旗下最具互联网属性的就是“私银家”业务,因为这是一个让理财顾问通过互联网获取理财产品信息、管理自己手中的订单和佣金的平台。“私银家”官网数据称,平台从2014年上线以来已有超过11万注册用户,累积交易金额超过62亿元。“私银家”这种通过线上拉拢理财顾问切入财富管理市场的方式能够打通理财产品到高净值客户之间的渠道,为“友道资本”和“春华财富”导流,让互联网的传播模式为传统的财富管理业务带来了新的体验。不过,财富管理就和看病和打官司一样,是一个人工非常重的行业,必须要有一对一的服务,友道金融的模式目前并没有太多改变这个现状。

值得注意的是,友道金融的创始人兼CEO徐军曾经是麦肯锡咨询公司的董事合伙人,负责中国区银行、证券和信托业务,在麦肯锡工作长达9年,加入麦肯锡前曾在汇丰银行工作4年。而之前36氪曾经出过一篇叫《这些聪明人为什么不来创业?聊聊投行和咨询公司的学霸们……》的文章,阐述了为什么很多投行和咨询公司的人不愿意出来创业的现象。而徐军作为一名麦肯锡出来的创业者,向36氪讲了他在麦肯锡的经历给他这次在互联网金融领域创业带来的几点优势:

  1. 战略把控:在麦肯锡多年做战略和管理咨询的经验让他更容易把控公司的发展方向和战略规划。
  2. 行业洞察:在金融行业10多年的经验让他对这个行业有比较深刻的理解,也让他知道行业哪里有发展空间。
  3. 人脉积累:在麦肯锡工作时接触了很多金融行业的高管,积累了很多有用的人脉,毕竟金融是一个很讲人脉的行业。
  4. 规范管理:因为曾在大公司担任管理职务,所以自己的公司从创立以来管理、制度和机制就很规范。

另外,徐军还告诉36氪,他相信未来从投行和咨询公司出来创业的人会越来越多。

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