普通投资者亏钱的 9 个常见原因

神译局2021-04-12
不要频繁交易。

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编者按:资本市场是很考验人性的地方,我们一不小心就掉入了金融陷阱里。通过观察普通投资者的投资方式,本文总结了普通投资者亏钱的9大原因,希望对您有所帮助。本文译自Medium,作者Tim Denning,原标题为" People Who Misunderstand Investing Do These 9 Things (Avoid Them)"。

成千上万的人卷入了最近的比特币热。

作为一个在职业生涯的大部分时间里从事金融工作的人,我通过阅读普通投资者的推特,来获得对市场的看法。有一天,当比特币价格在一天内暴跌15%时,我的推特火了。后来,比特币暴跌了30%,然后又恢复了。

普通投资者惊慌失措。他们在推特上给我发信息,在LinkedIn上给我发信息,寻找紧急解决办法。以下是我对近期投资者行为的一些观察,将帮助你更好地投资。

1. 他们持有的是短期资产

其中一条推特写道:“我与魔鬼共舞”(他们购买了比特币)。两周后,他们在推特上发布了如何出售比特币,并赚取微薄利润的消息。他们想让世界认为他们很聪明。他们认为自己取得了一些成就。

短期投资根本就不是投资。这是赌博。赌博不应该被表扬。如果你在短期内赌博,你会输掉所有的钱。

2. 他们不做大量研究就进行投资

如果你自己不做调查就投资,你肯定会赔钱的。

投资是一个研究透彻的人从研究不足的人那里拿钱的世界。

我在这个故事中观察到的许多普通人都没有做过调查。我发现,现代投资的好处在于,有很多公开数据可以帮助你降低投资决策的风险。

以比特币为例,我使用Glassnode这样的工具来观察发生了什么。你不需要猜,公共数据可以为你的投资研究提供信息。

3. 他们没有耐心

普通投资者太没有耐心了。

期望在短期内获得巨大收益会让你最终出局。如果投资这么容易,那我们都是百万富翁了。我们会买特斯拉,持有几年,然后变得富有。

然而,金融世界充满了陷阱。这些陷阱无处不在,所以传统的金融世界可以从你身上获利。在你认为我是投资界的甘地之前,让我告诉你几周前我是如何掉进这样一个陷阱的。

我的PayPal账户里有一些美元。我想把这些钱换成澳元,因为我在澳洲。

一个可怕的意外突然出现,PayPal现在要收取4%的手续费,才能把钱取到外汇兑换APP上。4%的手续费加上我已经支付的6%的手续费让我很沮丧。我决定用我的PayPal购买比特币,总体上减少了很多费用。我找到了一家接受比特币的交易所。我把钱从我的PayPal账户里提了出来。然后我下单购买比特币,然后再去把比特币取出来。但那时没有比特币,我不小心买了一个价差合约(CFD),差价合约是赌博。在金融领域工作的人都知道价差合约是个陷阱。我在金融行业工作,但也掉进了这个陷阱。CFD这个词被隐藏在小字里,我没注意到。

即使你知道自己在做什么,你也可能掉进金融世界的陷阱里。这就是为什么耐心和慢慢来是值得的。

“在你保持偿付能力之前,市场可能会继续保持非理性。——约翰·梅纳德·凯恩斯(John Maynard Keynes)

4. 他们之间存在羊群效应

数据可以帮助你形成比人云亦云更好的观点。

我喜欢Reddit群,但是从Reddit这样的地方获得投资建议是个坏主意。我看到一条推特说,“我购买以太坊是因为XYZ Reddit投资集团说要这么做。”这个决定会让你颜面尽失。Reddit上有几个来自传统对冲基金领域的骗子,他们的唯一目的就是传播错误信息,从胆小的投资者那里获利。

相比之下,你可以买到真正高质量的投资信息。我最近花了200美元订阅了一个金融网站。网站上的第一个视频主角是亿万富翁马克·库班。以下是我从马克·库班那里学到的一点理财智慧:

最好的科技股是该公司已经掌握了人工智能技术的股票。在购买每一只科技股之前,你都应该用人工智能的眼光来审视它们。人工智能科技股有巨大的上行空间。

马克接着说,这就是为什么他持有大量亚马逊和Netflix股票的原因。他说,这两家公司都已经掌握了人工智能技术,并拥有巨大的优势。

这条建议让我的会员资格钱没有白花。多年来,我一直在研究科技股,但在寻找人工智能机会方面,我远没有马克那么无情。现在我的口诀是:“如果一家公司还没有成功地做或准备做人工智能,那么它进不了我的股票池。”

5. 他们卖得太早了

例如,那些出售比特币的人忘记了比特币在全球的使用率只有0.45%左右。过早地出售一笔好的投资会扼杀所有的利润。如果你已经做了调查,那么你就不需要过早的出售了。

过早抛售是研究不足的表现。

6. 他们不懂获利了结

反过来,为什么普通投资者不获利了结?因为他们贪婪。贪婪告诉他们一项投资会永远上涨。但它不会。

如果一项投资表现良好,那么获利了结是不错的选择。我通常喜欢收回我的初始投资,这样我就可以享受到足够的好处。

如果你不获利,那么利润只是纸面上的,你不能用账面利润来改变你的生活,账面利润是幻想之地。

7. 他们频繁交易

一位非常支持我写作的人在Twitter上问我,我是否注意到了比特币的巨大价格下跌。然而我不知道。他们被震惊了。

我不关心比特币的每日价格,而且已经很多年了。

该资产的年回报率一直是200%。我只关注一年和五年的比特币周期。每隔一段时间交易一次。

普通投资者不应该成为交易员。大多数交易者损失了很多或所有的钱。交易也需要大量的时间。做个投资者,而不是交易。

8. 他们使用的是web 3.0之前的思维方式

社交媒体是Web 2.0,大科技主宰一切,一切都是集中的。

区块链是Web 3.0,一切都变得分散。

毫无理由地禁止用户,利用用户数据,优先考虑广告而不是内容,审查互联网——这些都是由集中技术造成的问题。

科技将继续主宰投资界。为了在投资的新世界里赚钱,你必须把你的思维从Web 2.0转移到Web 3.0。当你改变你的思维了,你对金钱、技术、社会和未来的看法就会跟着改变。

权力下放等同于民主投资。

9. 他们试图把握市场时机

在经历了过去12个月的经济打击后,全球金融市场依然脆弱。金融系统的一个小故障极有可能导致某些资产价格大幅下跌。没人知道是什么时候,这就是重点。你无法把握市场的时机。

当一切都一团糟时,政府总能凭空创造出更多的钱来支撑金融市场。问题是,没人知道这种凭空造钱(也就是刺激)的实验能持续多久。历史表明,不计后果的金融市场是有终点的。

普通投资者正试图预测何时会出现这种情况。我不是。当市场下跌时,它们总是会反弹。

驱使我做出投资行为的一个问题是:我能放心地持有这项资产5年或更长时间吗?

我的答案是基于我自己的研究的。

总结

  • 考虑在5年或更长时间内进行投资。

  • 不要投资你输不起的钱。

  • 投资,而不是赌博。

  • 将财务数据置于网络中充斥的投资观点之上。

  • 接受Web 3.0思维。

  • 忘掉资产的每日价格走势。

  • 通过降低自己的风险,为市场调整做好准备。

  • 做投资组合,学会配置资产。

译者:Jane

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