36氪独家 | 「小帮规划」获数亿元B+轮融资,为普通家庭长期提供资产规划服务

咏仪2021-01-25
服务用户累计超600万

36氪获悉,「小帮规划」今日正式宣布完成数亿元B+轮融资,本轮融资由DST Global合伙人及领沨资本领投,主要老股东腾讯、红杉资本中国基金、蓝驰创投全部跟投,万世资本与高鹄资本共同担任本次交易的财务顾问。小帮规划创始人兼CEO徐彬表示,本轮融资将用于进一步的技术研发与品牌建设。

自2017年成立以来,小帮规划已获得四轮融资,本轮前累计融资额超过3亿元。本轮融资领投方之一,DST Global的合伙人曾投资Facebook、Twitter、阿里巴巴、滴滴、小米快手等知名互联网公司。另一领投方领沨资本长期深耕金融科技领域,曾投资京东数科、第四范式大搜车等知名公司。

十九大报告明确提出了“拓宽居民劳动收入和财产性收入渠道”; 2020年3月国家发改委等23部门联合发布《关于促进消费扩容提质加快形成强大国内市场的实施意见》中则专门提出了“丰富规范居民投资理财产品”的规定,这都是金融普惠大趋势的映证。但是,服务成本高、服务效率低、服务品控难,是行业中三道难以解决的“门槛”,把众多普通家庭挡在了门外。

“小帮规划的使命就是解决这个问题,帮普通家庭把钱规划好,让金融普惠大众。”徐彬表示。“这么多年都没有解决好的问题,肯定是不容易的。小帮团队经过5年多的探索,通过普及理财知识、科技应用等方式降低门槛,帮助用户提升对金融的理解,提高风险防范意识,并为大众用户提供家庭资产规划服务。”目前,小帮规划累计用户已超过600万。

徐彬介绍,小帮规划倡导“攻守兼备”的家庭资产规划理念,目前公司旗下的两条核心业务线“保险经纪服务”与“财商普及教育”正是围绕着“攻守兼备”的理念建立,这两个服务是一架马车上的两匹马,而不是两架马车。

自上一轮融资后,小帮规划的业务也有诸多更新:

  • 小帮规划旗下的全资子公司“小帮保险经纪”,持有全国性保险经纪牌照,为用户提供“买方顾问”式的保险咨询服务。通过小帮自研的服务系统,小帮保险经纪已累计帮助用户获得超过2300亿元保障额度,服务则从互联网化、数字化走到了智能化阶段。在服务过程中,小帮保险规划师们在系统工具的辅助下,服务效率相较传统模式提升了10倍以上,并实现服务记录全程可追溯,配合高频主动质检机制,解决规模展业场景下确保合规和确保服务质量的问题。

随着大众对理财的关注度越来越高,行业内出现了大量做财商教育的公司。经过试用后发现,大部分公司都是以售卖课程为导向,对用户的服务周期相对较短,并且同质化严重,因此,差异化成为行业竞争中胜出的关键。“小帮商学院跟其他财商教育公司最大区别在于,小帮会围绕用户的需求,跟用户持续互动。”徐彬表示。“比如,小帮规划APP去年上线了社区功能,用户在学习和理财中遇到问题,都会到社区里讨论互动。老用户的月留存达到80%。”

  • 另一块业务是小帮规划旗下财商教育业务子品牌“小帮商学院”,当前报名学员累计超过300万人。

对于行业核心竞争力,徐彬表示,“我认为,谁能持续服务好用户,谁就能给用户创造更多的价值,谁就能胜出。而想要持续服务好用户,这考验的是一家公司在内容生产、服务数字化、投资研究、技术基础设施等很多方面的综合能力。” 本轮融资后,小帮规划也希望通过对技术的持续投入,进一步提升服务效率和服务质量,降低服务成本,为更多家庭提供长期、专业的家庭资产规划服务。

投资方观点

领沨资本合伙人舒明表示,“当中国逐步接近高收入社会,为广大中产家庭提供优质的财富管理服务蕴含巨大的商业和社会价值。小帮规划结合保险和财商教育,探索出了有别于海外标杆企业,但符合中国客群中长期需求的商业模式。通过NLP和数据科技赋能,公司建立了强大的数据中台,日益高效地为家庭和社群提供精准且个性化的服务。领沨资本看重创始人及核心团队的长期主义、商业洞见和技术能力,期待和核心团队及其它投资方精诚合作,让公司成为社会信赖的企业,和百万级家庭的财富安全守护者。”

红杉资本中国基金合伙人郑庆生表示:“一个公司是否能取得成功,创始人和团队非常重要。徐彬是个有使命感的创业者。他从对冲基金辞职创业,在同一个赛道里坚持探索了很多年,这种决心和坚持是一个优秀创业者的必备条件。同时,小帮用科技的手段来提高金融服务的效率,我们高度认可这个产业方向。希望小帮不忘初心,为用户创造价值,为产业提升效率。”

相关阅读

36氪独家 | 做新中产家庭的理财保险规划顾问,「小帮规划」获腾讯领投 2 亿元 B 轮融资

36氪首发 | 从财商知识付费切入保险咨询服务,「小帮规划」获红杉中国种子基金、美国再保险集团数百万美元 A 轮融资

+1
73

好文章,需要你的鼓励

参与评论
登录后才能参与讨论哦...
后参与讨论
提交评论0/1000

请回复有价值的信息,无意义的评论将很快被删除,账号将被禁止发言。

文章提及的机构

始于初心,发现未来
为下一个变革而生

文章提及的项目

下一篇

除了盯上你的“吃吃喝喝”,还盯上了餐饮商家的钱袋子。

2021-01-25

36氪APP让一部分人先看到未来
36氪
鲸准
氪空间

为你推送和解读最前沿、最有料的科技创投资讯

一级市场金融信息和系统服务提供商

聚集全球最优秀的创业者,项目融资率接近97%,领跑行业