8 个心理技巧,让你可以更容易地投资

神译局 · 2021-01-29
你以为拼的是智商,其实拼的是心理。

神译局是36氪旗下编译团队,关注科技、商业、职场、生活等领域,重点介绍国外的新技术、新观点、新风向。

编者按:都说投资是反人性的,就是因为人在心理上是不适合做投资的。在投资中,有很多典型的心理误区,同样也有相应的心理技巧来解决这些问题。本文介绍了8种投资的心理技巧,在你掌握了自己的心理,并知道如何应对之后,你就可以做到冷静地投资。本文译自Medium,作者Tim Denning,原标题为Understand These 8 Psychological Tricks and Investing Your Money Will Be a Lot Easier,希望对您有所启发。

人们认为投资很容易。

就像有些人持有茅台五年,然后财务自由了,这看起来很容易。但是,如果投资真有那么容易,我们就都是百万富翁了。是什么让投资变得困难?

你的心理。你以为投资领域拼的是智商,其实拼的是心理。

你的大脑会把钱当成游戏,大脑喜欢无休止地调整和优化东西。如果你能掌控你的大脑,就能掌控你的金钱。

最近我发现自己的投资心理很难管理。我目前已经获得了巨大的投资收益,你以为我会很高兴,我确实对此感到开心,但是,我的大脑又在疯狂转动,它有进一步的想法。

在生活的某个领域取得成功,会让你表现得像个自负狂。你的自负会然你觉得你将统治世界,兰博基尼和无边际泳池的景象才可以征服你的想象力。

在投资的时候,你的心理最容易让你蒙受损失。我们需要掌握以下这些心理学技巧。

1.  如果涨了,你总是会嫌自己投的少

如果你买了某只股票,这只股票涨的好的话,你就会想:为什么我当初没有多投一点呢?不管财务上的收益有多大,你总会希望自己投资了更多的钱。

看看现在的比特币市场,我认识一些坐拥6位数比特币的人。但他们依然很愤怒,生气的点在于,他们后悔在比特币每枚1000美元的时候,自己没有投资更多的钱,这样他们现在就能成为百万富翁了。

虽然我知道这是不对的,但我和他们是一个阵营的。我忍不住想,我应该多买些比特币。但话说回来,什么时候才是够了。比如,如果我有1000万美元的比特币,那就足够了吗?

你的心理就是:你永远不会在一项表现良好的资产上投入足够的钱。

你的头脑总会想出更多的理由,来解释为什么你应该投资更多。但这也不全是坏事,你也会有高尚的理由,比如“我希望我在比特币投资了更多的钱,这样我就可以资助一所免费提供金融教育的学校。”

2.  能承受多少损失,就投多少

财务风险让你夜不能寐,所以你想用钱买个好觉。

从心理学上讲,你只能投资你能承受损失的钱。这并不意味着你想要损失掉这笔钱,而是要确定,即使这些钱都赔掉了,也不会影响你晚上睡觉。

如果你把过日子的钱也都拿来投资了,冒着一无所有的风险重新开始的时候,就很容易产生问题。

如果你不知道该投资多少钱,那就考虑投资5%或10%,这不会让你破产。

一夜好眠价值七位数。

3.  慢慢买进一项资产

一个投资心理技巧是:让你的投资慢下来。

一次性All-in是有风险的,我们应该使用成本平均法,让自己慢慢地买进一项资产。

先决定总投资金额,用这个数字除以12个月,然后每个月投资一点,这样就能让自己的持仓成本更加平均。

4.  赚钱了先把本金拿出来

我在比特币投资上使用了这个技巧。当价格暴涨时,我取出了最初的投资。现在我持仓的成本是零,所以即使它像末日预言者预测的那样跌到零,我也没什么损失。

当你的投资表现良好时,你就会有机会取出你最初投入的钱,同时重置你的心理。

如果你的持仓成本变成零,甚至是负数,就完全没有心理压力了。

5.  不要渴望一夜暴富

我的一个朋友说:“我计划用这笔投资在未来12个月内还清我的房贷。”我听了之后吓了一跳。

希望一夜暴富只能一败涂地。

如果你想做大,而你又不是专业人士,你几乎肯定会输的。即使你是一个拥有金融学位的专业投资者,你仍然很有可能做出一个错误的决定,让你一败涂地。

你不可能一夜暴富,你只会慢慢变得富有。

重新调整你的心理,从长远考虑。让耐心引导你走向财务自由。

6.  当价格下跌超过10%时,你就会被诱惑

长线投资者的心理是:逢低买入。他们知道自己买的是什么,因为他们花很长时间根据现有数据来理解资产的潜在价值。

但是,逢低买入是一把双刃剑。一方面,你可能打折买到了优质资产。但另一方面,下跌可能意味着经济和社会结构发生转变。你不知道下跌的底部在哪里,抄底可能让你挂在半山腰上。你很难判定是市场是假摔,还是真正的下跌开始了。

当价格下降时,你就会被诱惑。心理学上的技巧是:回归基本。你为什么投资?数据表明了什么?有什么从根本上改变了吗?

战胜诱惑的最好办法是,什么都不做。

“什么都不做”的力量被低估了。

7.  多听听对手方的逻辑

我们是群居动物,独自获胜没有乐趣。

你喜欢和人一起交谈你的投资,这样你就能感觉到自己与社会的联系。当你的投资表现良好时,你会和拥有同样资产的人谈谈。这是你的本性。

克服这个问题的方法就是,多听听你的对手方说些什么。我经常读彼得·希夫(Peter Schiff)的内容,他说加密货币毫无价值,将跌至零,尽管他年幼的儿子和他所有的朋友都相信这是未来。我想让他的逻辑狠狠地教训我一顿。

最容易欺骗的人就是自己。

不要让你所拥有的资产蒙蔽了你的双眼。有目的地多听听对手方的意见和建议。

8.  故意损失一大笔钱

你没听错,我说过了,投资的非常规心理技巧是,去承受巨大的损失。

成功使人聪明,失败使人谦卑。

如果你想测试自己的心理,那就故意输掉一大笔钱。毕竟这只是钱而已。金钱不会让你快乐,你不能把金钱带到来世,你一生的挚爱也不会为了你的钱而留在你身边。

在我作为投资者赚到一块钱之前,我不得不损失很多钱。

失败能教会你的,比成功更多。

都说投资是反人性的,就是因为人在心理上是不适合做投资的,所以不要像傻瓜一样,在心理的支配下乱投钱。在你掌握了自己的心理,并知道如何应对之后,你就可以做到冷静地投资。

本文仅供参考,不应被视为财务或法律建议。在做任何重大的财务决定之前,请咨询财务专家。

译者:Jane


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