资金监管
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湖南：商品房预售资金监管机构暂停与渤海银行预售资金监管合作
湖南省房地产工作协调机制办公室发布通报，为严格商品房预售资金监管，切实维护购房群众合法权益，从即日起，请各市州（县、市、区）商品房预售资金监管机构暂停与渤海银行及其所辖基层经营单位的商品房预售资金监管合作。同时，建议相关部门和单位慎重选择渤海银行及其所辖基层经营单位作为住房公积金、物业维修基金等资金的存储银行，有效防范风险。（证券时报）
2023-03-29
辽宁银保监会监管提示：利用经营贷等置换房贷存在多重风险，甚至要承担刑责
辽宁银保监局发布《关于提前还贷或转贷的风险提示》。其中提出，随着国家对小微企业支持力度的加大，经营性贷款利率持续走低，社会上出现一些违规“贷款中介”，他们以“利率低”“期限长”“放款快”为由，诱导消费者借“过桥资金”提前结清“房贷”，再办理“信用贷”“经营贷”归还过桥资金，从而谋取高额中介服务、资金过桥费用，同时使消费者陷入违规转贷的多重风险之中，甚至要承担刑事责任。（澎湃）
2023-02-13
预售资金监管优化，优质房企资金压力有望缓解
11月14日，住建部等三部门再次释放政策利好，联合发布《关于商业银行出具保函置换预售监管资金有关工作的通知》。在业内人士看来，本次通知内容是优化预售资金监管的一大举措，为优质房企释放更多流动性支持，房地产市场信心有望得到进一步提振。“各地对房企的预售资金监管比例并不完全一致，本次政策从全国层面对保函置换预售监管资金进行了优化，可以在一定程度上缓解房企资金压力。”一位头部房企高管人士表示。（证券时报）
2022-11-16
支持优质房企通过保函置换预售资金
银保监会、住建部、人民银行等三部门11月14日发布《关于商业银行出具保函置换预售监管资金有关工作的通知》，指导商业银行按市场化、法治化原则，向优质房地产企业出具保函置换预售监管资金。分析人士表示，此次政策的出台，能为优质房企缓解流动性压力，对市场会起到一定积极作用；同时，保函置换的预售监管资金可用于还债这一创新点将有助于房企化解多方面的问题。此外，政策从供需两端同时发力，有利于稳定市场预期。（证券时报）
2022-11-15
银保监会等三部门：允许商业银行与优质房地产企业开展保函置换预售监管资金业务
36氪获悉，据银保监会官网，中国银保监会、住房和城乡建设部、人民银行
发布《关于商业银行出具保函置换预售监管资金有关工作的通知》。允许商业银行按市场化、法治化原则，在充分评估房地产企业信用风险、财务状况、声誉风险等的基础上进行自主决策，与优质房地产企业开展保函置换预售监管资金业务。房地产企业要按规定使用保函置换的预售监管资金，优先用于项目工程建设、偿还项目到期债务等，不得用于购置土地、新增其他投资、偿还股东借款等。房地产企业要按约定承担监管账户内的资金补足义务，确保项目建设资金充足。
2022-11-14
长沙加强商品房预售资金监测监管：保证资金“留在项目”
3日，长沙发布官方微信公众号发布消息称，长沙市住建局近日出台《关于进一步加强商品房预售资金监管的通知》，长沙将对全市商品房预售资金采取“全额全程、流向流量、监测监管”方式，强化“政府监控、银行监管”模式，要求购房人交存的定金、首付款，商业银行和公积金中心发放的按揭贷款等购房款，全部通过监测专户存入监管账户，对资金流向进行全程监测，对项目工程建设款实施重点监管，保证资金“留在项目、留在当地”，优先用于项目建设。（澎湃）
2022-08-04
银保监会：严禁多层嵌套投资、资金空转、脱实向虚、伪金融创新行为
7月21日，银保监会统计信息与风险监测部负责人刘忠瑞在发布会上表示，拆解高风险“影子银行”，一直是银保监会近年来的工作重点。下一步，银保监会将继续严防类信贷“影子银行”反弹回潮，严禁多层嵌套投资、资金空转、脱实向虚、伪金融创新行为等，把所有金融活动纳入监管，统一同类机构和产品监管标准，建立“影子银行”的风险分类、风险权重、资本拨备计提等标准。（第一财经）
2022-07-21
西安：强化商品房预售资金监管，严格拨付标准
西安市住房和城乡建设局印发防范商品房延期交房增量问题工作措施的通知。通知提及，强化商品房预售资金监管，商品房预售资金（包括定金、首付款、购房贷款及其他形式的全部房款）应全部直接存入专用监管账户进行监管，开发企业不得直接收取或另设账户收存购房人的购房款。（第一财经）
2022-07-14
上市公司跨界光伏产业，出手阔绰动辄上百亿元
据不完全统计，今年年初至今已有不少于20家公司宣布进军光伏产业，行业涵盖家电、汽车、快递、玩具等，跨界投资额动辄上百亿元。然而，就在不少上市公司入局光伏的第一时间，往往也迎来了监管的火速关注或问询。监管关注的问题重点指向上市公司是否具有资金支撑、投资后是否具有还款付息能力，甚至有上市公司被监管直指账上资金远低于投资额。（证券日报）
2022-06-21
上海6月1日恢复首批宅地出让：降低房企封存监管资金比例
上海土地交易市场发布《关于恢复上海市国有建设用地使用权出让沪告字2022第016号公告的出让活动的通知》。公告中的36幅宅地均采用挂牌方式出让，有效申请人即为竞买人。6月1日9时30分挂牌截止，现场交易活动开始。更新后的《商品住房用地交易资金银行监管协议》对监管账户监管期限起始时间和封存资金金额作了调整。目前，扣除20%保证金后，监管资金比例明显降低。（澎湃）
2022-05-26
杭州加强住房租赁资金监管分类管控
杭州市住保房管部门起草《关于进一步明确杭州市住房租赁资金监管分类管控的通知（征求意见稿）》，主要涉及住房租赁资金监管分类管控对象、评审要求、申报程序等五方面内容。其中，重点明确了住房租赁资金监管分类管控对象为杭州已落实住房租赁资金监管要求公示名单中的企业。对于这些住房租赁企业，建立年度评审机制，按评审结果对企业进行住房租赁资金监管分类管控。（证券时报）
2021-10-28
教育部：北京鼓励学科类培训机构先培训后付费
9月23日，教育部召开通气会。北京市教委介绍，当前全市恢复线下培训的机构预收费已经全部纳入资金监管，资金监管总额达到9.68亿元。对于线上学科类培训机构，正在推进资金监管，将预收费资金监管作为线上机构重新审批准入的前置条件，坚持“无资金监管，不得重新审批”。此外，北京市“双减”措施提出，鼓励实施先培训后付费的收费模式。（中新网）
2021-09-23
重庆发文加强房地产开发项目预售资金监管
日前，重庆市住房和城乡建设委员会出台《关于加强房地产开发项目预售资金监管的通知》。通知指出，将取消核减预售资金首付款监管比例的有关规定，全市房地产开发项目预售资金首付款监管全部按照预售总额的35%核定；不再执行《重庆市商品房预售资金首付款使用监管实施细则》第十一条、第十二条、第十三条及其他有关文件明确的降低预售资金监管比例的规定。（证券时报）
2021-09-22
廊坊实施存量房交易资金监管新模式，将减少“一房多卖”等纠纷
从河北省廊坊市政府了解到，8月1日，廊坊市区存量房交易资金监管系统正式上线试运行。购房群众可以从贷款银行窗口办理购房资格、网签备案、资金监管和抵押登记等业务，真正实现让“数据多跑路、群众少跑腿”，有效规避房屋查封、钱房两失、一房多卖等交易风险，避免存量房买卖纠纷的发生。（新华社）
2021-08-02
北京某银行人士：出现过挪用经营贷购房被要求提前还款案例
随着监管部门加强对经营性贷款流入房地产市场、股市的核查力度加大，部分违规挪用贷款资金行为也被查出，且按照合同要求，相关贷款人已被要求提前还款。“前段时间有几个被要求提前还款的案例出现，合同也有这项规定，近期没有了，监管最近核查力度很大，大数据每天都在跑。”3月9日，一家国有大行个人贷款经理称。（21世纪经济报道）
2021-03-09
强监管剑指信贷资金违规流向股市楼市
进入5月以来，监管层公布多张针对信贷资金违规流入资本市场、房地产市场以及消费贷款违规用于证券交易和理财投资的罚单。其中，青岛银行因信贷资金违规流入资本市场领罚。从行政处罚具体信息来看，“房地产开发贷款贷前调查不尽职”、“贷款资金违规流入房地产企业”、“变相为房地产企业提供土地储备融资”等均是违法违规高频事由。（证券时报·e公司）
2019-05-26
接近监管层人士：证监会将继续严厉打击资金占用等违法违规行为
接近监管层人士表示，下一步，证监会将继续以信息披露真实性为监管中心，严厉打击资金占用、违规担保、财务造假等典型违法违规行为。权威数据显示，2019年以来，上市公司或其股东、实际控制人、董监高等因违法违规行为被立案调查17家次。其中，资金占用、违规担保、财务造假等违法违规行为较为集中，且经常交织出现。（中证报）
2019-05-10
证监会修改关于优化重组上市的监管安排
36氪讯，10月12日，证监会对《关于上市公司发行股份购买资产同时募集配套资金的相关问题和解答》进行了修改，证监会新闻发言人高莉介绍，修改内容包括，一是完善募集配套资金的计量方法；二是优化重组上市的监管安排；三是放宽配套融资使用；下一步证监会将继续深化并购重组的市场化改革，支持上市公司依托并购重组做优做大做强。
2018-10-12
上海发布网贷监管细则征求意见稿 备案后应完成这些
海市金融服务办公室发布《上海市网络借贷信息中介机构业务管理实施办法（征求意见稿）》。征求意见稿指出，网络借贷信息中介机构为出借人、借款人提供信息服务时，不得直接或间接归集客户资金，不得非法集资，不得损害国家利益和社会公共利益。
网络借贷信息中介机构取得备案登记后，应当在6个月内完成以下事项：(一)涉及经营增值电信业务的，应当按照通信主管部门有关规定申请相应的业务资质；(二)选择在本市设有经营实体且符合相关条件的商业银行进行客户资金存管。(徐利)
2017-06-01
接近监管层人士称全面叫停券商资金池产品不现实
券商业内接近监管层人士表示，监管对券商资金池问题十分关注是真的，有意整顿也是真的，但因为券商资金池存量庞大，牵一发而动全身，所谓的全面叫停并不现实。深圳辖区内多家券商有的说确实听到监管提及要整顿券商资金池产品；有的则说不可能短时间内全面叫停；还有的称监管只是放话让券商自查，并没有更明确的要求。北京、上海等地券商则较为淡定，均表示尚未收到地方证监局的文件或通知，还在观望中。（金证券）
2017-05-08
资金南下凶猛， 沪、深、港三大交易所已建立跨境联合监管机制
据上证报道，种种迹象表明，在内地面临史上最严厉监管的大背景下，内地游资已改头换面转战有套利空间的香港市场。沪、深、港三大交易所已建立跨境联合监管机制，合力打击跨境违法违规交易行为。 深交所还透露，深交所已完善监察系统功能，开发了深港通交易监察模块，安排专人实时监控，密切关注资金额度使用、外资持股比例等数据，并实时监控交易情况，以便及时发现并遏制异常交易行为。
2017-03-22
