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银保监会：未设立或授权设立P2P网贷机构回款渠道
36氪获悉，据银保监会官微，近期监测发现，部分网站、微信群、QQ群、社交媒体账号等冒充银保监会名义，号称官方回款渠道，引诱P2P网贷机构出借人缴纳保证金，企图对P2P网贷出借人实施诈骗，存在重大风险隐患。银保监会表示未设立或授权设立P2P网贷机构回款渠道，请P2P网贷出借人提高警惕，增强风险防范意识和识别能力。
2022-01-30
5000亿元级P2P平台被立案调查
9月25日，深圳市公安局福田分局发布关于“红岭创投”“投资宝”“红岭资本”的案情通报。通报称，“红岭创投”网贷平台、“投资宝”网贷平台、“红岭资本”线下理财项目涉嫌非法集资犯罪活动，深圳市公安分局福田分局已于近日依法对相关人员涉嫌非法吸收公众存款、集资诈骗罪立案侦查，并对涉案嫌疑人依法采取刑事强制措施。红岭创投创始人周世平曾表示，红岭系平台有5000多亿元交易，最多时有55万出借人。（中证报）
2021-09-26
P2P网贷平台接入央行征信
近期，网贷统一纳入征信系统进一步完善，P2P网贷平台接入正式央行征信。今年2月以来，先后有包括宜人贷、人人贷、玖富普惠、洋钱罐在内的二十余家网贷机构对外宣布正式接入央行征信系统，其相关借贷数据将定期报送，借款人可在个人征信报告中查询自己的借贷记录。在此之前，国内已经有不少的头部网贷平台与百行征信进行了数据对接。（中国网财经）
2020-05-28
深圳已有203家P2P平台完全退出
深圳市地方金融监督管理局近日对外公布了2019年主要工作成果，其中一部分涉及到辖区内P2P平台退出现状。据深圳市地方金融监督管理局披露，截至目前，已推动全市203家网贷机构完全退出。在清退期间深圳还率先推出以区块链技术为核心的“P2P网贷机构良性退出统一投票表决系统”，至今已在全市27家网贷机构投入应用，服务出借人39万余人，覆盖待收本金214亿余元。（深圳商报）
2020-01-06
山西全面取缔省内P2P业务
近日，山西省互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室和山西省P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室联合发布公告，对山西省全部P2P网贷机构的P2P业务予以取缔。公告强调，P2P网贷机构网络借贷业务终止，不影响已经签订的借贷合同当事人有关权利义务。（新华社）
2020-01-02
甘肃28家P2P网贷全部退出市场
12月19日，甘肃省P2P网络借贷风险专项整治工作组表示，对甘肃省目前注册的28家P2P网络借贷公司通过以下四种途径全部退出市场：变更、注销或吊销登记；依法吊销营业执照；公司自主良性退出；涉嫌犯罪已被查处。（每日经济新闻）
2019-12-20
继湖南山东重庆四川后，河北也宣布将全部取缔P2P网贷业务
河北省互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、河北省网络借贷风险应对处置工作领导小组办公室发布《关于对河北省内开展P2P网贷业务机构行政核查结果的公告》。《公告》称，全省未有一家开展P2P网贷业务的机构完全符合“一个办法三个指引”有关规定。对行政核查不完全合规以及未纳入行政核查的所有开展P2P网贷业务的机构均属违规经营，全部依法依规予以取缔。（澎湃）
2019-12-13
互金、网贷整治办联合发文，P2P网贷机构将全面接入征信体系
互联网金融风险专项整治工作领导小组、网络借贷风险专项整治工作领导小组2日联合发布《关于加强P2P网贷领域征信体系建设的通知》。通知表示，各地互联网金融风险专项整治工作领导小组、网贷风险专项整治工作领导小组组织辖内在营的P2P网贷机构接入金融信用信息基础数据库运行机构、百行征信等征信机构。（中证网）
2019-09-04
深圳：P2P借钱逾期6个月不还，可上失信人名单
深圳市地方金融监督管理局发布的《关于加强深圳市网贷行业严重失信行为联合惩戒工作的通知》指出，严重失信网贷借款人的筛选标准是：网贷借款人符合逾期时间超过6个月，经合法、必要的催收，且未按要求如实提交财产申报资料情形的，可以认定为存在严重失信行为，可列入严重失信网贷借款人名单。（21财经）
2019-07-04
四川拟退出38家P2P网贷平台
4月29日，四川省网贷风险应对工作领导小组办公室，对前期开展P2P网贷业务的38家机构发布拟退出P2P网贷业务的通告。记者梳理通告名单发现，四川此次拟退出P2P网贷业务的38家机构中，包括“摩尔龙”“川融”等当地人较为熟悉的金融服务平台，其中34家注册地在成都，3家注册地在绵阳，还有1家注册地在达州。（新华社）
2019-04-30
北京要求P2P平台高管行政核查期间不得离京
36氪讯，4月25日，北京市朝阳区互联网金融协会发布“关于朝阳区P2P网贷机构行政核查期间高管限制离京的公告”，称为配合本区P2P网贷机构行政核查工作，自公告发布之日起至5月31日，所有注册地在朝阳区的P2P网贷机构（包括已经或正在接受行政核查的平台）高管及实际控制人，无北京市朝阳区金融服务办公室书面审批允许，不得离京。
2019-04-25
备案试点临近，P2P平台增资为达标
随着P2P网贷行业备案试点时间的临近，多家网贷平台启动增资。4月22日，这些平台无一例外都将注册资本金增至5亿元。在分析人士看来，网贷平台提高注册资本金，不排除是主动向备案合规靠拢，而实缴注册资本金的大幅增加也代表网贷平台向全国性平台冲刺备案的意图。（北京商报）
2019-04-23
深圳互金协会发布P2P网贷机构良性退出指引
36氪讯，深圳市互联网金融协会发布 《深圳市网络借贷信息中介机构良性退出指引》通知，指出深圳市互联网金融协会在广泛征集社会各界意见建议并经专家小组研究讨论的基础上，制定了《深圳市网络借贷信息中介机构良性退出指引》，已经发布，符合《良性退出指引》范围的会员单位遵照执行，非会员单位可参照指引执行。
2019-03-27
深圳发布P2P良性退出指引：清退组必须有会计师事务所代表
深圳市互联网金融协会在官网发布了《深圳市网络借贷信息中介机构良性退出指引（征求意见稿）》。《良性退出指引》特别指出，借款人与网贷机构、出借人等网络借贷相关方签订的合同，并不因为平台的良性退出而影响其在原合同项下应当履行的义务。值得注意的是，《良性退出指引》注重借助专业中介机构力量，要求网贷机构清退组应由网贷机构代表3名和至少1名专业中介机构代表组成，而会计师事务所是必备机构。（澎湃）
2019-03-02
1月P2P车贷成交额约78.87亿元，环比上升0.34%
据网贷之家研究中心不完全统计，2019年1月P2P网贷行业涉及车贷业务的正常运营平台数量有110家，占同期P2P网贷行业正常运营平台的比例为10.9%。2019年1月P2P网贷行业车贷业务成交量约为78.87亿元，环比上升0.34%，占同期P2P网贷行业成交量的7.61%。（证券日报）
2019-02-22
北京要求P2P机构在行政核查期间继续严格执行“三降”
36氪讯，北京市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室发布公告，要求在P2P网贷机构行政核查期间各方积极配合，不得以行政核查为借口拒绝履行自身义务。在行政核查期间，P2P网贷机构应继续严格执行“三降”（出借人人数、业务规模、借款人人数）并承担企业主体责任；借款人应严格履行偿还借款的法定义务，不得恶意逃废债；第三方服务机构应积极履行社会责任，不得无故停止提供服务。
2019-01-25
一季度开始P2P整治验收检查，不配合数据报送将清退
今年1月初，互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、P2P网贷风险专项整治工作领导小组办公室向各省市互金整治小组办公室等联合下发了《关于进一步做实P2P网络借贷合规检查及后续工作的通知》（1号文）。根据工作安排，对于已经完成合规检查的地区，整治办将于今年一季度开始，开展合规检查工作及整改效果的验收检查。对那些不配合P2P平台，将逐步予以清退。（财新）
2019-01-23
京东成BATJ首家自营P2P
京东金融近日上线名为“和丰网贷”的P2P产品，为其旗下专注于提供网络借贷中介信息服务的平台。上周，京东还一度上线了“旭航网贷”的P2P产品。京东上线京东小金投和P2P产品，成为BATJ中首个明确布局网贷并直接运营P2P平台的互联网巨头。（中国基金报）
2018-12-24
湖南省首批取缔53家P2P网贷机构
近日湖南省地方金融监督管理局官网发布公告称，湖南省P2P网络借贷风险专项整治第一批取缔类机构名单已经确定，共包括P2P网贷机构53家。名单显示，湖南首批取缔的53家P2P网贷机构中，长沙取缔了45家，包括开心贷、神州贷、中纳联投等机构。此外，株洲、怀化各取缔了两家，湘潭、邵阳、衡阳、常德各取缔一家。（财联社）
2018-11-08
长沙：未纳入整治范围的机构不得新开展P2P网贷业务
长沙市非法集资专项整治工作联席会议专门工作办公室发布通知称，拟对辖区内从事P2P网贷业务的机构开展专项排查和整治。整顿期间未纳入整治范围的机构不得新开展P2P网贷业务，未经许可的机构不得新设立或从事P2P网贷业务活动。未纳入长沙市P2P网贷整治范围且未在2018年11月26日前向所在地整治办报告业务情况的P2P网贷从业机构，一经发现，将按照从事非法金融活动处置。（证券时报）
2018-11-06
广东三互金协会启动P2P网贷行业检查，但核查尚未开启
10月30日下午，从广东互联网金融协会官方获悉，广东互金协会将联合广州互联网金融协会、东莞市互联网金融协会等单位成立广东省P2P网贷机构自律检查工作组，对广东省（除深圳以外）P2P网贷机构开展自律检查。但据了解，广东省监管方的行政核查尚未开启。（新京报）
2018-10-30
深圳冻结P2P网贷股权“反转”， 一日后即撤下
此前，深圳地区P2P网贷平台的工商登记信息均显示股权全部处于冻结状态。但是，在昨日晚间，深圳金融办官网发布“深圳市整治办关于严控P2P网贷机构工商变更的公告”后不久，该公告当晚随即被删除。该公告称，针对已纳入深圳市整治范围的P2P网贷机构，专项整治领导小组办公室联合相关单位对其股权、法人代表、注册地变更分批采取了限制措施。（21世纪经济报道）
2018-10-19
北京金融局：正式启动京籍P2P网贷现场检查
从北京监管方获悉，北京地区P2P网贷现场检查工作目前已正式启动。现场检查的原则为“边查边改、即查即改”，检查的范围是收到整改通知书并且提交自查报告的京籍P2P网贷机构。北京监管方预计将在接下来两个半月的时间内，对辖区内的网贷机构进行全面的现场检查验收。（新京报）
2018-10-11
北京市金融局：未经许可的机构不得新设立或从事P2P网贷业务活动
36氪讯，北京市金融局公告称，根据国家互联网金融风险专项整治要求，互联网金融风险专项整治清理整顿工作期间，未纳入整治范围的机构不得新开展P2P网贷业务；未经许可的机构不得新设立或从事P2P网贷业务活动。否则，按照从事非法金融活动处理；涉及非法集资，按照处置非法集资工作机制予以查处。
2018-09-30
广东金融办：进一步组织辖内P2P网贷机构做好合规自查
广东省金融办发布《关于进一步组织辖内P2P网贷机构做好合规自查的通知》，要求各地级以上市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室，按照国家P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室关于开展P2P网络借贷机构合规检查的要求部署，结合广东省实际，在与前期相关工作衔接的基础上，现就进一步做好广东省网贷机构合规自查工作。（新京报）
2018-09-12
上海启动P2P网贷机构合规检查工作，围绕是否设立资金池等10项内容展开
36氪讯，上海市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、上海市网贷风险专项整治联合工作办公室召开会议，部署启动本市P2P网贷机构合规检查相关工作。重点围绕P2P网贷机构是否坚守信息中介定位、是否设立资金池、是否为自身或变相为自身融资、是否对出借人进行风险评估并进行分级管理等10项内容展开。
2018-08-29
遏制P2P风险北京互金协会再发声：明确平台退出步骤
面对近期集中爆发的P2P爆雷风险，今日，北京互联网金融协会发布《北京市网络借贷信息中介机构业务退出指引（草案）》，适用于网贷机构主动终止网贷业务、退出网贷行业，包括业务转型、依法解散、依法破产等。“这意味着北京P2P的未来监管方向，对行业来说是利好消息，退出指引弥补了此前监管空白。”业内人士对记者表示。（一财）
2018-07-20
P2P网贷验收备案最终期限或延长，严控标准是备案核心
已有省级金融办接到通知，P2P网贷验收备案将延期，备案核心是“严控标准、把握节奏、步调一致”。有接近金融监管人士表示，监管部门于4月9日采用电话吹风的方式通知各地金融办，由于P2P整改验收工作量大、难度大、进度滞后，将向后调整网贷备案最终期限，目前最后期限还没有确定，需要等下一步通知。（澎湃）
2018-04-10
2月P2P网贷成交量环比降18.83%，投资人、借款人连续三个月下滑
据网贷之家研究中心《P2P网贷行业2018年2月月报》数据显示，2018年2月P2P网贷行业的成交量为1690.04亿元，环比下降18.83%，创近一年月成交量新低。有意思的是，贷款余额增至12737.17亿元，环比增加了1.95%，与成交量呈现相反的走势。（每日经济新闻）
2018-03-02
上海P2P网贷整改验收工作方案首次披露，上海银监局、市金融办牵头
接近监管人士透露，上海P2P网贷整改验收工作由上海银监局、市金融办牵头，市级层面成立由上海银监局、市金融办牵头，人民银行上海总部、市工商局、市公安局、市通信管理局、市网信办等部门共同参加的联合整改验收小组，统筹确定本市整改验收及机构备案的标准及措施。各区应当成立由金融办（局）、市场监管、公安（经侦、网安）、网信等部门组成的联合整改验收小组，具体负责组织推动本辖区内整改验收及机构备案相关工作。原则上应于2018年3月底之前完成规范整改工作、向注册地所在区整治办提交整改完成情况报告；个别情况极其复杂、整改难度极大的机构，最迟应于2018年4月底之前完成相关工作。（21世纪经济报道）
2018-02-01
广西金融办：明年1月31日前完成网络小贷经营情况摸底
12月20日，广西金融工作办公室网站发布通知称，根据2017年12月13日全国P2P网络借贷风险专项整治规范验收暨网络小额贷款风险专项整治工作电视电话培训会议，以及《小额贷款公司网络小额贷款业务风险专项整治实施方案》（网贷整治办函〔2017〕56号）的要求，1月31日前必须完成区内网络小额贷款经营情况的摸底排查工作。通知要求，各设区市于2018年1月20日前完成摸底排查工作，并将所属辖区摸底排查报告报自治区互联网专项整治领导小组办公室，自治区整治办汇总后，于2018年1月底报国家P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室。
2017-12-20
P2P备案明年6月底全部完成
近日，P2P网贷风险专项整治工作领导小组办公室向各地P2P整治联合工作办公室下发了《关于做好P2P网络借贷风险专项整治整改验收工作的通知》（57号文），对下一步的整改验收阶段做出了具体、详细的部署，要求各地在2018年4月底之前完成辖内主要P2P机构的备案登记工作、6月底之前全部完成；并对债权转让、风险备付金、资金存管等关键性问题作出进一步的解释说明。通知指出，对于严重不配合整改验收工作，违法违规行为严重甚至已有经侦介入或已失联的平台，应由相关部门予以取缔。
2017-12-14
央行、银监会联手整顿“现金贷”新规落地
互联网金融风险专项整治、P2P网贷风险专项整治工作领导小组办公室正式下发《关于规范整顿“现金贷”业务的通知》 , 明确统筹监管 , 开展对网络小额贷款清理整顿工作。《通知》称 , 小额贷款公司监管部门暂停新批设网络(互联网)小额贷款公司 ; 暂停新增批小额贷款公司跨省(区、市)开展小额贷款业务。已经批准筹建的 , 暂停批准开业。小额贷款公司的批设部门应符合国务院有关文件规定。对于不符合相关规定的已批设机构 , 要重新核查业务资质。《通知》并称 , 暂停发放无特定场景依托、无指定用途的网络小额贷款 , 逐步压缩存量业务 , 限期完成整改。未依法取得经营放贷业务资质 , 任何组织和个人不得经营放贷业务。（第一财经）
2017-12-01
济南发布P2P平台业务退出指引：退出期间网贷机构高管不可失联
11月24日，山东省济南市互联网金融协会官网发布《济南市网络借贷信息中介机构业务退出指引（试行）》。《指引》强调，网贷机构退出期间，网贷机构高级管理人员不可失联、退出工作办公室成员不可失联；未经批准，实际经营地址(或退出办公室)不可变更、工商注册信息不可变更、退出工作办公室成员不可变更、网贷平台不可关闭。
2017-11-24
厦门金融办：暂停P2P平台工商登记，备案不构成认可
据21世纪经济报道，11月22日，厦门金融办发布《关于进一步规范网贷机构管理工作的公告》。厦门金融办强调：
一、互联网金融清理整治期间，除经金融监管部门依法核准外，暂缓对名称或经营范围含“网贷”“网络借贷”“P2P”等字样的企业进行注册登记等工商登记事项。
二、对恶意炒卖企业名称、违规变更股权、扰乱市场秩序等行为，我办将会同相关部门予以打击，依法追究相关人员法律责任。
三、目前已完成整改的网络借贷信息中介机构应按程序和要求申请备案登记，依法合规经营。金融监管部门对网络借贷信息中介机构的备案登记不构成对机构经营能力、合规程度、资信状况的认可和评价。
2017-11-23
消息称广东禁止P2P个人间债权转让
近日，广东地区多家网贷平台向网贷之家反映，广东（非深圳）地区的监管层在平台整改过程中，要求P2P平台禁止一切形式的债权转让活动与服务，其中包括出借人之间的债权转让。
广州一家P2P平台高管表示，该要求是在6月底口头通知，当时还没有文件，但态度比较坚决。6月下发的整改通知书中，并没有要求禁止债权转让，但在6月底平台交整改计划时，监管层就口头要求禁止。一家非广州平台高管也表示，“上个月底开会的时候金融监管部门要求去掉这块（债权转让）业务。”
据网贷之家向接近监管层的人士了解，此次针对的是不包括深圳市在内的广东地区。
此外，广州等地区，多家平台于最近收到的整改通知书中，其针对债权转让作出了更具体更严格的要求。
2017-07-17
上海法院：以P2P网贷为代表的互联网金融案大幅上升
海市高级人民法院于5日发布的《2016年度上海法院金融商事审判情况通报》显示，以P2P网络借贷为代表的互联网金融案件数量大幅上升，且多为群体性诉讼。据悉，2016年，上海法院受理的涉互联网金融案件数量大幅增长，其中大部分为涉P2P网络借贷案件。在互联网金融企业较为密集的辖区法院所受理的此类案件数量更是出现成倍增长，如浦东法院受理了329件，同比增加近两倍；长宁法院受理了127件，同比增加近三倍。
2017-07-05
P2P网贷一年成交近2.5万亿元，4月综合收益率继续下滑
网贷之家最新数据显示，从2016年4月底到2017年4月底，网贷行业累计成交量增长近2.5万亿元；截至4月底，网贷行业贷款余额近万亿元。这意味着，如今“万亿”级别的P2P理财市场正从小众走向主流，在理财市场也将占据着一席之地。事实上，4月网贷成交量环比上有所下降的。网贷之家数据显示，继3月成交量创历史新高后，4月P2P网贷行业成交规模环比下降约一成，全月成交2249亿元。成交量排名前三的上海、广东、北京三地网贷成交量均出现了下降。其原因在于4月有“清明”、“五一”两个小长假，工作日仅有19个。
2017-05-04
人人贷：独立P2P网贷业务，新平台“人人贷WE理财|网贷理财”今日上线
昨日晚间，人人贷发布公告称已经另行开发新的网络借贷信息中介平台“人人贷WE理财|网贷理财”，专门从事网络借贷信息中介业务，新平台会在4月13日上线。
新平台成立后，用户在人人贷WE理财平台已经达成的交易及相关的权益不受任何影响，用户账户可以同时在人人贷WE理财平台和人人贷网贷理财平台登录，且仍可通过用户的人人贷WE理财账户查看个人所有理财信息。
2017-04-13
银监会等发布P2P网络借贷风险专项整治工作实施方案
银监会会同工业和信息化部、工商总局等十四个部委联合印发了《P2P网络借贷风险专项整治工作实施方案》，在全国范围内开展网贷风险专项整治工作。此次专项整治的对象，既包括从事信息中介服务的网贷机构，也包括以网贷名义开展经营、异化为信用中介的机构。《方案》要求对机构的基本情况、各类产品和业务运营情况、机构存在的主要问题进行全面排查，并对近年业务扩张过快、在媒体过度宣传、承诺高额回报、涉及房地产配资或校园网贷等业务的网贷机构进行重点排查。同时，专项整治工作重点整治和取缔互联网企业在线上线下违规或超范围开展网贷业务，以网贷名义开展非法集资等违法违规活动。专项整治工作于2017年1月底前完成。
2016-10-13
P2P不排除牌照监管
南都记者从业内独家获悉，除了近期透露出来的对网贷监管人进行限额的具体要求外，对于网贷是否采取牌照制管理在监管内部仍存在较大争议。“不排除采取牌照制”，一名参与过网贷监管细则讨论的人士向南都记者透露，一旦采取牌照制监管，注册资本等具体要求势必成为获得牌照的具体要求。
2016-08-23
